延安市中小企业信用担保
信息管理系统建设方案
延安市中小企业信用促进会
延安市鼎源投资公司
延安市中小企业信用担保有限责任公司
二〇〇九年十一月
第一章 项目概述
1.1 项目名称
延安市中小企业信用担保信息管理系统.
1.2 项目建设单位及负责人、项目责任人
项目建设单位: 延安市中小企业信用促进会、延安市鼎源投资公司、延安市中小企业信用担保有限责任公司。
项目负责人:
项目责任人:
1.3项目建设方案编制单位
延安市中小企业信用促进会、延安市鼎源投资公司、延安市中小企业信用担保有限责任公司、延安天威科技有限责任公司。
1.4 项目建设方案编制依据
本方案以国家现行信息化建设项目编制办法及有关规定进行编制，主要编制依据有：
（1）《陕西省中小企业信用担保业管理试行办法》陕政发〔2007〕58号。
（2）关于印发《中小企业融资担保机构风险管理暂行办法》的通知 财金
[2001]77号 .
（3）《国家信息化领导小组关于我国电子政务建设指导意见》.
（4）《国家信息化领导小组关于加强信息处理安全保障工作的意见》。
（5）《中华人民共和国政府信息公开条例》。
（6）《国家标准代码》。
1.5 项目建设目标、规模、内容、建设期
本项目利用延安市中小企业信用担保有限责任公司现有的基础网络和互联网提供的数据存储空间，结合中小企业信用担保的业务需求，实现担保业务的信息化、统一化、标准化、网络化管理。通过项目的实施，有效提高担保业务的管理效率、提升服务水平、增强管理透明度，节约管理成本，全面提升科技系统电子政务应用水平。
具体建设内容包括：中小企业信用促进会会员管理系统、信用担保业务管理
系统、延安市中小企业信用担保公司网站前台子系统、延安市中小企业信用担保公司网站后台管理子系统。
本项目建设周期为：项目批复后8个月（预期建设周期为2009年12月至2010年7月）。
1.6 项目总投资及资金来源
项目总投资38.56万元，由三方筹集及申请政府补贴解决。
1.7 经济与社会效益
1、经济效益
项目实施后，通过系统的运行与管理，有效提高工作效率，推进无纸化办公进程，降低管理成本。
2、社会效益
（1）进一步提高服务水平，改进管理方法，提高管理绩效。
（2）提高面向中小企业的服务质量，节省时间，提高办事效率。为领导者提供信用担保的决策数据。
1.8 项目建设单位概况
**(缺少促进会、鼎源公司信息)**
近年来，延安的中小企业蓬勃发展，据统计，截至2007年底全市中小企业4027户，其中规模以上中小企业349户，部分企业市场前景非常广阔，成为延安经济社会又好又快发展的生力军。但由于担保难、融资难问题突出，一些经营效益好的中小企业难以进一步做强做大。
对此，延安市人民政府2007年9月4日第七次常务会议确定，由延安市财政局代表市政府出资9900万元组建成立国有独资公司－延安市中小企业信用担保有限责任公司，该公司于2007年12月20日完成工商登记注册。
公司成立的目的：为有效解决经济建设中的融资担保和中小企业融资难、担保难的问题，进一步促进延安经济社会持续、快速、健康发展。
担保公司的业务范围包括：负责向政府指定的非经营性项目提供融资担保；负责向中小企业间接融资提供担保，包括短期银行贷款和中长期银行贷款担保；开展其他低风险担保业务，包括流通业资金结算担保，工程招投标保证金担保，工程履约担保，机械设备购买结算担保等。
公司目前与国家开发银行陕西省分行合作，开展中小企业贷款担保业务。
第二章 项目需求分析
2.1 政务目标分析
近年来，延安的中小企业蓬勃发展，截至2007年底全市中小企业4027户，其中规模以上中小企业349户，部分企业市场前景非常广阔，成为延安经济社会又好又快发展的生力军。但由于担保难、融资难问题突出，一些经营效益好的中小企业难以进一步做强做大。为此，延安市中小企业信用担保有限责任公司运用成立，旨在有效解决经济建设中的融资担保和中小企业融资难、担保难的问题，进一步促进延安经济社会持续、快速、健康发展。公司将按照市政府产业结构调整、培育新的经济增长点的规划，积极扶持中小企业做大做强，成为我市经济发展的坚强支撑。
2.2 业务功能、业务流程分析
2.1.1中小企业信用促进会会员管理系统
延安市中小企业信用促进会是延安市辖区内中小企业的非营利性社会团体法人，旨在倡导会员企业遵守宪法、法律、法规和国家政策，遵守社会道德规范，加强会员之间诚实守信、遵守商业道德基础上的交流与合作；加强信用促进会与其他行业、组织及政府之间共建信用体系工作的沟通和联系；加强会员的信用自律意识；鼓励会员企业主动披露信用信息、自觉使用信用产品；为会员在融资、担保、投资和商业往来中的信用交易提供更加便捷的服务；规范企业的信用行为，促进建立中小企业信用体系，提高资源配置效率，降低交易成本；
1 业务功能
会员管理是延安市中小企业信用促进会对延安市辖区内入会企业基本情况、信用情况、公司章程、信用等级等方面的管理，会员在协会章程内享有权利和义务。通过对会员的管理，掌握企业的运行情况，为企业提供良好的信用平台，保证企业以好又快发展。
会员管理主要包括会员申请、入会审核、办理入会手续、企业信用状况管理以及退会五个个阶段。会员申请包括企业填写延安市中小企业信用促进会申请书、准备企业基本情况资料、主要股东构成、董事会人员构成、经营班子构成、公司章程、企业近期财务状况。入会审核由信用促进会对提供的相关书面材料进行内审，内审结束后由两名以上的信用促进会工作人员到申请企业进行实地考察。内审与实地考察通过后，申请企业可到信用促进会办理相关入会手续。办理入会手续由信用促进会办理相关手续。企业信用状况管理是对企业信用状况的跟踪、管理与合法披露，包括定期对企业信用状况评估、信用等级发布。退会包括自动退会和申请即会两种情况。会员管理业务处理功能图如下：
图2-1 会员管理业务处理功能图
2、业务流程
（1）入会申请、审核、办理入会手续
企业法人授权申请加入延安市中小企业信用促进会、延安市中小企业信用促进会受理申请材料、组织专家进行材料审核、现场考察、决定是否允许加入信用促进会。业务流程图如下：
图2-2入会申请、审核、办理入会手续流程图
（2）信用状况管理
会员企业按季度、年向信用促进会报告经有资格会计事务所审核的财务状况指标。信用促进会通过一定的方式对财务状况指标进行核实，并对企业的信用情况进行评级和通报。以此作为向企业担保的可信数据。
图2-2信用状况管理流程图
（3）退会流程
当会员不履行相应的义务，如不缴纳会费，不定期汇报财务状况时，自动退会，不在享有相应的权利。会员可以申请退会。
2.1.2 信用担保业务管理系统
中小企业信用担保涉及中小企业、担保公司、反担保公司和协作银行四个部门。担保管理的指导原则是：政府支持与市场运作相结合；支持发展与防范风险相结合；开展担保与提高信用相结合；重点推进与全面发展相结合。延安市中小企业信用担保的范围是：负责向政府指定的非经营性项目提供融资担保；负责向中小企业间接融资提供担保，包括短期银行贷款和中长期银行贷款担保；开展其他低风险担保业务，包括流通业资金结算担保，工程招投标保证金担保，工程履约担保，机械设备购买结算担保等。
1 业务功能
延安市中小企业信用担保流程包括风险控制、信用担保贷款、还贷、赔付与责任四个阶段。风险控制是宏观性的，其它三个阶段都有风险控制相关。信用担保贷款有两种类型：市政府指定的非经营性融资项目，由本担保公司依
据市政府批复文件办理担保手续；中小企业申请的低风险担保项目。其中中小企业申请的低风险担保项目包括：推荐上报、申请受理、专家评审、担保审定、开行审定、发放贷款。赔付与责任包括催收与追偿或转期处理。业务功能如下图如示：
信用贷款担保还贷赔付与责任
图2-3信用担保业务功能图
2 业务流程
（1）信用贷款担保
由市政府指定的非经营性融资项目，由本担保公司依据市政府批复文件办理担保手续；对于企业提出的贷款担保，业务流程如下：中小企业提出融资担保申请，并如实提交申保资料；本担保公司对申请企业及贷款项目资料进行初审，决定是否进行项目详细评审；申请企业接到本担保公司详细评审通知后，应进一步提供贷款项目详细资料，落实反担保措施，并配合本担保公司对申请企业和项目进行调查评审；本担保公司详细评审结束后，形成项目评审报告，提交市审贷
委员会审定后，报贷款银行进行评审，并与相关银行协商担保事宜，相关银行否决项目由本公司负责通知申请企业；获得贷款银行评审通过的项目，由本担保公司与银行签订担保合同；相关银行按照借款合同和担保合同约定向申请企业发放贷款。流程图如下：
**（流程有变，需改）
**
图2-4信用担保贷款业务流程图
（2）还贷
贷款到期后，中小企业向贷款银行归还贷款，担保公司收取担保费。逾期不能还贷者，转入赔付与责任阶段。
（3）赔付与责任
当贷款逾期时，由担保机构和协作银行组织催收与追偿，或由协作银行进行展（转）期处理。对出现风险的贷款，由协作银行提出意见，经担保机构调查核实后按风险分担比例承担代偿责任。
担保机构履行代偿义务后，在法律关系上由担保人变为债权人，对担保对象依法行使追偿权。追偿额由担保机构、再担保机构和协作银行按风险分担比例分割。追偿主要措施有：
1）担保机构帮助被担保企业制定还款计划，收回债务；
2）按反担保协议履行代偿义务；
3）依法处理反担保抵押物和质押物；
4）依法诉讼。
协作银行与被担保企业变更担保主合同、转移还贷责任、延长贷款偿还期限等，须经担保机构书面同意。业务流程图如下：
图2-5赔付与责任业务流程图
2.3 系统功能需求分析
2.3.1中小企业信用促进会会员管理系统
中小企业信用促进会会员管理系统由会员注册、会员注册审核、会费交付、会员退会、信用状况维护、统计查询七部分。实现会员的注册审核以及退会、会费管理、会员信用状况跟踪、统计查询、附件上传与下载功能功能。功能结构图如下：
图2-6会员管理系统功能结构图
详细功能描述详见下表：
表2－1 会员管理详细功能描述
2.3.2信用担保业务管理系统
信用担保业务管理系统由担保机构信息管理、贷款发放信息管理、合同管理、贷款资料管理、风险控制、贷款归还、担保贷款变更、代偿管理、追偿管理、业务收入支出管理、财务指标管理、社会效益管理以及统计分析组成。实现担保业务的动态跟踪与监控，为决策提供数据支持。功能结构如图所示：
图2-7信用担保业务管理功能结构图
详细功能描述详见下表：
表2－2 信用担保业务管理详细功能描述
表2－3 统计报表样式（一）
单位:万元
表2－4 统计报表样式（二）
单位:万元
2.3.3 延安市中小企业信用担保网站前台子系统
网站前后子系统主要由首页、单位情况、新闻资讯、政策法规、业务内容、各地动态一级栏目组成。栏目结构如下图所示：
图2-8网站栏目结构图
2.3.4 延安市中小企业信用担保网站后台管理系统
网站后台管理系统由用户管理、栏目管理、内容管理、图片管理、下载管理、新闻管理组成。实现网站内容编辑、上传、用户登录等功能。功能结构图如下：
图2-8网站后台管理功能结构图
详细功能描述详见下表：
表2－5 网站后台管理详细功能描述
第三章 项目解决方案
3.1 建设原则和策略
以需求为导向、以应用促发展为系统建设的总体思路，按照业务系统与网站相分离、统一组织领导、统一规划实施、统一标准规范、统一安全管理的原则，搞好延安市中小企业信用担保应用系统的建设和应用，全面推进担保业务的信息化进程。系统建设原则和实施策略如下：
1、业务系统与网站相分离
网站是基于Internet 面向社会公众服务的窗口，业务系统是基于intranet 面向中小企业、担保公司、合作银行的管理系统，两部分属于性质不同的应用，从开发、部署需要相分离。
2、需求主导、突出重点
紧密结合担保业务系统适应信息化的要求，从担保业务网络化应用需求出发，以最直接面向中小企业服务的应用系统建设为突破口，在突出重点、稳步推进的基础上，讲求服务实效，坚持经济效益与社会效益相统一。
3、统一组织领导、统筹规划、统一标准规范
系统建设工作要相关组织的统一领导下，用科学合理的方法做好系统建设的总体规划，以总体规划为基础，分步有序地开展系统建设。同时要采用统一的业务、技术标准，实现担保业务处理和工作流程的规范化、标准化和制度化。
4、统一安全管理
在应用系统建设的同时，要重视系统的安全性和可靠性，制定有效的安全策略，防止数据泄漏，防止从外部恶意入侵系统，防止对程序及数据的非授权性访问，通过对业务系统的有力保护，保障业务数据安全、有效、及时的处理。
5、坚持应用促发展
坚持边建设、边应用滚动发展的原则，促进业务系统的不断成熟与稳定，促担保管理部门的服务质量和水平，从而达到系统建设的目标。 3.2 建设目标
围绕担保业务需求，实现会员信息的信息化、网络化管理，完成贷款担保业务动态跟踪、统计分析功能，完成资源信息的即时发布功能。提高工作效率、完
善服务质量的目的。 3.3建设任务
1、建立延安市中小企业会员支撑数据库
建立企业、法人、领导班子、经营班子、公司章程等信息的基础数据库，实现对担保业务的有效支撑，实现信息资源有效利用，满足数据统计分析的需要，为科学决策提供数据支撑。
2、建立贷款担保业务数据库
建立从贷款审报、审核、评审、审定、发放贷款、贷款归还、代偿及追偿管理担保业务状态的数据库。实现担保业务的财务、数据分析功能。
3、开发完成延安市中小企业信用促进会会员管理系统。 4、开发完成延安市中小企业信用担保业务管理系统。 5、开发完成网站管理系统。 3.4 设计原则
1、充分利用现有资源降低建设成本
在应用系统的建设过程中，充分利用现有网络系统资源，避免重复建设，降低系统建设成本，充分发挥资金的使用效益。
2、实用性与先进性相结合
要采用先进、主流的技术进行系统架构，做到适度超前；实现的系统功能模块不仅要具备较强的实用性，更要突出人性化，要按照易于操作、易于使用的原则进行系统的设计和实现，满足日常业务处理方便、快捷、稳定的要求。
3、安全性与可用性相结合
严格依据相关安全规定，实现系统在网络设施、网络传输、数据访问和数据存储等各个环节的安全保障，使系统运用在安全可靠的环境下应用，在保障安全的前提下，尽可能地提高系统的可用性。 3.5 应用系统总体架构
系统总体架构采用面向服务的多层浏览/服务器体系结构，系统在安全保障体系和标准规范体系的支撑下，按层次结构划分为表示层、业务应用层、协同工作环境、数据资源管理层和基础设施平台。应用系统总体架构如下图所示：
图3-1延安市中小企业信用信息管理应用系统总体架构图
表现层建立信用担保信息管理系统的访问接口，统一业务处理，统一用户访问，实现集中服务；表示层负责与用户交互，接受用户数据处理和服务处理请求，并把业务应用层的处理结果展现给用户。
业务应用层建立信用担保业务系统，集中运行信用担保、会员管理等业务处理逻辑，业务系统集中部署，实现业务应用的完整性。
协同工作支撑环境建立业务系统实现的基础性功能模块，包括统一的用户管理、数据交换管理、事务处理、领域构件管理等可复用的基础模块，协同工作支撑环境建立以数据访问服务、Web 服务和统计分析工具为核心技术架构。通过支撑环境的建立，实现业务系统开发过程的快速高效，同时保障系统部署后，运行稳定可靠。
数据资源管理层建立业务数据库，负责各类数据（包括业务数据、系统数据和基础数据字典）的访问、存储、逻辑控制、事务管理和并发控制，并向应用层支撑层提供数据。
基础设施平台建立系统运行的基础支撑设施，包括操作系统、系统管理软件、网络设备、主机服务器系统、网络通讯等基础设置，负责数据计算处理、数据传输及交换。 3.6 技术路线
在遵循应用系统总体架构的基础上，应用系统开发可以采用基于Java EE或基于.net 体系进行平台架构，具体技术路线在应用系统开发时确定。
1、基于Java EE体系架构建立系统平台
Java 平台提供了一个基于组件的方法，来设计、开发、装配及部署企业应用程序。平台提供了多层的分布式应用模型、组件重用、一致化的安全模型以及灵活的事务控制。Java 规范已是事实上的国际技术标准，所以基于组件的Java 解决方案不会被束缚在任何一个厂商的产品和API 上，并完全可以做到跨系统平台（硬件平台、操作系统）、跨数据库服务器。Java EE提供了一个企业级的计算模型和运行环境用于开发和部署多层体系结构的应用。它通过提供企业计算环境所必需的各种服务，使得部署在Java EE平台上的多层应用可以实现高可用性、安全性、可扩展性和可靠性。
2、基于.net 框架建立系统平台
.net 平台具备先进成熟的技术体系、良好的分布式应用支持、丰富的商业或免费开发组件、较低的大规模部署成本、简单方便的操作方式、容易的系统管理维护等特性，能够有效构建功能强大而且响应能力极好的基于 Windows 、Web 和移动Web 应用系统，同时可以在任何一种应用程序中使用 XML Web services，提高系统的通用性、可扩展性和集成性。支撑.net 的开发工具Visual Studio .NET 是唯一的从头至尾都是基于通过 XML Web service 进行集成这一思想而构建的环境。通过允许应用程序通过 Internet 共享数据，XML Web services 使开发人员能够利用新的和现有的代码构建应用程序，而不用考虑平台、编程语言或对象模型。
3.7主要软硬件选型原则和详细软硬件配置清单 3.7.1软硬件选型原则
1、开放性
所选择的软硬件都应使用市场上成熟和通用的产品，便于系统扩容升级。
2、先进性
所选择的软硬件必须是业界的优秀产品，整体技术先进，符合技术发展趋势。 3、适度超前原则
所选择的软硬件要求在满足实际需要的同时，具备适当的超前性。 4、易操作性
应用系统要求具备较好的可操作性、界面友好、易于使用。 5、可扩展性
随着网络和系统应用规模的扩大和需求的增加，所选服务器等设备能够通过扩容或集群部署等方式能满足新增的需求。 3.7.2系统软硬件配置清单
第四章 项目管理
4.1 项目管理的原则
✧ 阶段性控制原则：对于一个项目而言，其实现过程应有阶段性，做到按阶
段进行管理和控制，遇到问题及时反馈和修正，避免造成重大的项目管理方面的问题。
✧ 统一标准的原则：在项目管理的实施过程中应始终遵从统一标准的原则，
即对整个项目的各个部分的管理和控制采用统一的管理规范的要求，按统一的质量标准对每个阶段性结果进行评审。
✧ 灵活性原则：任何一个项目系统都有与其它项目系统相似或相近的地方，
同时也有其自身区别于其它项目系统的地方。因此在项目管理过程中，应对整个项目系统的实际情况进行分析，吸取在其它项目系统中成功的经验，形成一个切实可行的项目管理策略和指导思想，决不能照搬照抄。 4.2 项目组织机构
为了确保《延安市中小企业信用担保信息管理系统》项目有组织、按计划、分阶段实施，双方应分别成立项目领导小组，对项目实施过程中遇到一些突发性事件和重大问题进行协调和决策。在此基础上，由双方领导小组研究决定成立专门的项目组，项目组成员由双方人员组成，并指派一名项目经理，全权负责该项目的组织、管理、实施，并与延安公路管理局有关负责人联系，接受相关支持和监督。
4.3 项目实施计划及进度安排
根据对《延安市中小企业信用担保信息管理系统》开发的总体要求，结合系统内容多，工作量大的实际，整个项目采取分阶段交付方式，项目总期限立项后8个月（38周），整个项目的进度计划都以该期限为依据组织实施(对于不确定因素，双方可协商确定具体的时间) 。项目周进度具体安排如下：
4.4 项目管理
4.4.1 各阶段任务和交付产品
需求调研和分析阶段
任务：与担保公司充分交流，了解信用担保业务的工作流程，根据调研的结果进行需求分析，确定系统覆盖范围和边界，确定系统功能与性能。并将调研、分析的结果形成标准的文档，作为下一步系统开发的基准。
提交的文档：
《需求分析规格说明书》 ✧ 系统总体设计阶段
任务：确认系统的体系结构和应用软件结构。依据系统的功能特性，进行合理的功能模块划分；确定软件开发模型、开发工具、数据库类型、软件硬件平台；确定系统实现过程中的安全保密特性；确定系统开发流程、开发方法、技术路线；确定开发进度及任务分工。
提交文档：
《系统总体设计规格说明书》 ✧ 系统开发和单元测试阶段
任务：进行系统的详细设计和编码，完成系统提出的各个功能模块，与此同时进行程序单元和功能测试。 ✧ 系统测试与系统集成
任务：将各功能模块组装在一起，进行安装、调整、测试、试运行，并在发现问题的同时进行修改。在系统测试过程中，保证各功能模块之间、各组件之间的接口正确，对测试过程中发现的问题进行解决和跟踪。 ✧ 全面实施阶段
任务：安装系统，进行数据采集，全面启动系统功能。 提交文档： 《系统验收报告》
4.4.2 项目管理
项目管理涉及方方面面的工作，项目能否按计划实施，能否按期交付用户，项目管理起着非常重要的作用。为了保证项目如期完工，按期交付用户使用，在项目实施过程中就必须提交项目各阶段的相关文档，使用户通过对文档的评审、确认，加强用户对项目实施的监督。这些文档包括： ✧ 《需求分析规格说明书》
✧ 《系统测试报告》 ✧ 《用户操作手册》 ✧ 《系统验收报告》
明确项目管理范围，对项目管理应有始有终，项目的进度管理、风险管理、质量管理、文档管理是实施项目管理的主要任务。制定合理可行的工作计划，充分合理的利用资源，加强质量控制，强调复核及评审，是从根本上保证项目进度，保证用户利益的有效手段。 4.4.2.1 项目管理的范围
●
项目业务范围：
项目的业务范围是指从项目的启动到最终交付用户的全过程。在项目每一阶段的前期，项目实施小组人员必须同业务相关部门取得必要的联系，对业务需求做全面详细的调查研究，并对调查研究结果进行及时总结，对双方存在的焦点问题进行专门研究，寻求解决策略。
●
项目实施工作：
根据项目计划和软件工程要求进行开发实施。
● 项目文档管理：
对项目开发的全过程进行详细记录，形成各个阶段的正式文档，依此作为项目下阶段技术依据和用户评审依据。 4.4.2.2 项目管理的主要任务
1） 项目进度管理：为了确保项目按进度进行实施，项目的任何一个阶段开始和结束都应组织专门进度报告，组织召开专门会议，切实了解项目进度，对项目的进度进行经常性的评估，对影响进度的原因及时做出处理和解决办法。为了保证项目进度可以按照计划进行并做出量的评估，对于项目必须建立如下的管理规则：
a. 每一阶段开始和结束均需组织项目进度报告； b. 制定切实的项目任务进度表；
c. 每个阶段完成后均应绘制项目差异绘图，并以此做出差异原因报告； d. 列出阶段问题清单，制定问题解决方案； e. 对解决方案进行评审，选择最优方案。
2） 项目质量管理：项目质量管理的目的在于交付给用户的软件系统满足用户需求，因此项目质量管理保证所开发的软件项目就是用户所需的。为了实现这一目的，在实施项目质量管理时必须着重做好下面几方面工作： a. 对项目的每个阶段制定出严格的评审规范；
b. 对项目开发过程的每一个阶段都应按照评审规范进行评审； c. 对开发人员制定明确的岗位职责；
d. 对项目开发过程的每一个阶段都复核与审查； e. 每个阶段完成均应形成文字记录。
3） 项目风险管理：任何一个项目在实施过程中都或多或少、或大或小地遇到意外事件的影响，如何避免和解除这些影响是项目风险管理的重要任务，常见可能出现的风险种类包括：
● ● ● ● ● ● ● ● ●
用户需求定义不准确或未能如期完成 用户的需求不断变化 机器不能准时到位 项目所需器材及配置不足 项目人力资源估计不足 领导与项目人员沟通不足 产品质量偏低
项目工作场地安排出现问题 人员培训问题
如果能掌握整个项目过程中可能出现的风险，并计划应变的措施，即使不能避免风险的发生，亦能减低风险一旦发生时对项目所造成的影响。项目负责人可以利用一些行业标准或
按经验指定的风险评估表来预见一些风险，并分析其影响及其解决方案。
第五章 培训
培训是整个项目成功实施的重要环节。良好的设备、优秀的软件，如果没有一流的操作人员，系统也不可能良好地运转。为了使用户更好地对系统进行管理、维护和使用，我们对与本系统相关管理人员和操作人员进行全面的培训，使之在各个层次上掌握应用软件系统的操作、用户配置、运营、故障处理及日常测试维护，从而确保系统能正常安全的运行。 5.1 制定计划
在项目实施过程中，针对系统技术特点，应充分了解用户、分析用户，掌握用户特点，制定适应用户知识特点和技术特点的培训计划，使培训工作做到有的放矢。使用户经过培训，掌握系统的管理、维护、应用以及日常故障的处理等相关技术。培训计划主要包括：
1）培训教材编制 2）培训时间及内容安排 3）培训方式制定 4）培训环境 5）培训师资 6）考核方式 5.2 培训内容
培训内容主要包括以下各个方面： 1) 系统软件 a. 操作系统 b. 办公软件 c. 数据库管理系统 2) 应用软件
a. 系统安装、配置和维护培训（应用维护员）； b. 应用软件的日常操作培训（业务操作员） 5.3 培训的目标
接受培训人员主要分两类，他们各自的培训目标如下： 1） 系统管理员
高级系统管理人员是指对整个系统中的系统软件、数据库、应用系统以及网络通信软件进行管理和维护的人员，经过培训，主要能达到以下目标：
(1)掌握系统的初始化和主要参数的设定方法；
(2)熟悉数据库安装、应用服务器安装、系统配置的流程和对可能出现的问题的解决方法。
(3)熟悉数据备份的多种方法；
(4)对一般性故障进行诊断、定位和排除； (5)掌握系统故障后的恢复方法； (6)熟练查阅各种系统操作和维护手册。 2) 业务操作员（最终用户）
业务操作员是指本系统的使用人员，即公路管理局管理人员。要求有计算机操作基础的相关人员参加。经过培训将能熟练地使用本系统进行录入、数据处理、输出等操作。 5.4 实施培训
实施培训应在双方对培训计划经讨论认可的前提下，严格按照培训计划组织、实施培训。
第六章 软件开发费用估算
6.1 投资估算的有关说明
1、估算依据
（1）国家发改委、原建设部《建设项目经济评价方法与参数》（第三版）；
（2）市场调研和报价。 2、估算方法
（1）硬件设备包括服务器、交换机、机柜，系统软件包括数据库系统软件，价格按照市场询价结果估算；
（2）应用软件包括会员管理系统、信用担保业务管理系统、网站管理系统，价格按各应用软件的开发工作量进行核定后估算。
（3）数据库建设费按数据征集、整理、审核和入库工作量进行核定后估算。
（4）工程监理费按项目总金额的比例进行估算，应用培训费按参加应用系
统培训的人数进行核算。 6.2软件开发费用估算
6.3 数据库建设费
数据库建设费用于会员信息、网站数据的整理、录入。其估算如下表。
31
附表1项目总投资估算表
32
延安市中小企业信用担保
信息管理系统建设方案
延安市中小企业信用促进会
延安市鼎源投资公司
延安市中小企业信用担保有限责任公司
二〇〇九年十一月
第一章 项目概述
1.1 项目名称
延安市中小企业信用担保信息管理系统.
1.2 项目建设单位及负责人、项目责任人
项目建设单位: 延安市中小企业信用促进会、延安市鼎源投资公司、延安市中小企业信用担保有限责任公司。
项目负责人:
项目责任人:
1.3项目建设方案编制单位
延安市中小企业信用促进会、延安市鼎源投资公司、延安市中小企业信用担保有限责任公司、延安天威科技有限责任公司。
1.4 项目建设方案编制依据
本方案以国家现行信息化建设项目编制办法及有关规定进行编制，主要编制依据有：
（1）《陕西省中小企业信用担保业管理试行办法》陕政发〔2007〕58号。
（2）关于印发《中小企业融资担保机构风险管理暂行办法》的通知 财金
[2001]77号 .
（3）《国家信息化领导小组关于我国电子政务建设指导意见》.
（4）《国家信息化领导小组关于加强信息处理安全保障工作的意见》。
（5）《中华人民共和国政府信息公开条例》。
（6）《国家标准代码》。
1.5 项目建设目标、规模、内容、建设期
本项目利用延安市中小企业信用担保有限责任公司现有的基础网络和互联网提供的数据存储空间，结合中小企业信用担保的业务需求，实现担保业务的信息化、统一化、标准化、网络化管理。通过项目的实施，有效提高担保业务的管理效率、提升服务水平、增强管理透明度，节约管理成本，全面提升科技系统电子政务应用水平。
具体建设内容包括：中小企业信用促进会会员管理系统、信用担保业务管理
系统、延安市中小企业信用担保公司网站前台子系统、延安市中小企业信用担保公司网站后台管理子系统。
本项目建设周期为：项目批复后8个月（预期建设周期为2009年12月至2010年7月）。
1.6 项目总投资及资金来源
项目总投资38.56万元，由三方筹集及申请政府补贴解决。
1.7 经济与社会效益
1、经济效益
项目实施后，通过系统的运行与管理，有效提高工作效率，推进无纸化办公进程，降低管理成本。
2、社会效益
（1）进一步提高服务水平，改进管理方法，提高管理绩效。
（2）提高面向中小企业的服务质量，节省时间，提高办事效率。为领导者提供信用担保的决策数据。
1.8 项目建设单位概况
**(缺少促进会、鼎源公司信息)**
近年来，延安的中小企业蓬勃发展，据统计，截至2007年底全市中小企业4027户，其中规模以上中小企业349户，部分企业市场前景非常广阔，成为延安经济社会又好又快发展的生力军。但由于担保难、融资难问题突出，一些经营效益好的中小企业难以进一步做强做大。
对此，延安市人民政府2007年9月4日第七次常务会议确定，由延安市财政局代表市政府出资9900万元组建成立国有独资公司－延安市中小企业信用担保有限责任公司，该公司于2007年12月20日完成工商登记注册。
公司成立的目的：为有效解决经济建设中的融资担保和中小企业融资难、担保难的问题，进一步促进延安经济社会持续、快速、健康发展。
担保公司的业务范围包括：负责向政府指定的非经营性项目提供融资担保；负责向中小企业间接融资提供担保，包括短期银行贷款和中长期银行贷款担保；开展其他低风险担保业务，包括流通业资金结算担保，工程招投标保证金担保，工程履约担保，机械设备购买结算担保等。
公司目前与国家开发银行陕西省分行合作，开展中小企业贷款担保业务。
第二章 项目需求分析
2.1 政务目标分析
近年来，延安的中小企业蓬勃发展，截至2007年底全市中小企业4027户，其中规模以上中小企业349户，部分企业市场前景非常广阔，成为延安经济社会又好又快发展的生力军。但由于担保难、融资难问题突出，一些经营效益好的中小企业难以进一步做强做大。为此，延安市中小企业信用担保有限责任公司运用成立，旨在有效解决经济建设中的融资担保和中小企业融资难、担保难的问题，进一步促进延安经济社会持续、快速、健康发展。公司将按照市政府产业结构调整、培育新的经济增长点的规划，积极扶持中小企业做大做强，成为我市经济发展的坚强支撑。
2.2 业务功能、业务流程分析
2.1.1中小企业信用促进会会员管理系统
延安市中小企业信用促进会是延安市辖区内中小企业的非营利性社会团体法人，旨在倡导会员企业遵守宪法、法律、法规和国家政策，遵守社会道德规范，加强会员之间诚实守信、遵守商业道德基础上的交流与合作；加强信用促进会与其他行业、组织及政府之间共建信用体系工作的沟通和联系；加强会员的信用自律意识；鼓励会员企业主动披露信用信息、自觉使用信用产品；为会员在融资、担保、投资和商业往来中的信用交易提供更加便捷的服务；规范企业的信用行为，促进建立中小企业信用体系，提高资源配置效率，降低交易成本；
1 业务功能
会员管理是延安市中小企业信用促进会对延安市辖区内入会企业基本情况、信用情况、公司章程、信用等级等方面的管理，会员在协会章程内享有权利和义务。通过对会员的管理，掌握企业的运行情况，为企业提供良好的信用平台，保证企业以好又快发展。
会员管理主要包括会员申请、入会审核、办理入会手续、企业信用状况管理以及退会五个个阶段。会员申请包括企业填写延安市中小企业信用促进会申请书、准备企业基本情况资料、主要股东构成、董事会人员构成、经营班子构成、公司章程、企业近期财务状况。入会审核由信用促进会对提供的相关书面材料进行内审，内审结束后由两名以上的信用促进会工作人员到申请企业进行实地考察。内审与实地考察通过后，申请企业可到信用促进会办理相关入会手续。办理入会手续由信用促进会办理相关手续。企业信用状况管理是对企业信用状况的跟踪、管理与合法披露，包括定期对企业信用状况评估、信用等级发布。退会包括自动退会和申请即会两种情况。会员管理业务处理功能图如下：
图2-1 会员管理业务处理功能图
2、业务流程
（1）入会申请、审核、办理入会手续
企业法人授权申请加入延安市中小企业信用促进会、延安市中小企业信用促进会受理申请材料、组织专家进行材料审核、现场考察、决定是否允许加入信用促进会。业务流程图如下：
图2-2入会申请、审核、办理入会手续流程图
（2）信用状况管理
会员企业按季度、年向信用促进会报告经有资格会计事务所审核的财务状况指标。信用促进会通过一定的方式对财务状况指标进行核实，并对企业的信用情况进行评级和通报。以此作为向企业担保的可信数据。
图2-2信用状况管理流程图
（3）退会流程
当会员不履行相应的义务，如不缴纳会费，不定期汇报财务状况时，自动退会，不在享有相应的权利。会员可以申请退会。
2.1.2 信用担保业务管理系统
中小企业信用担保涉及中小企业、担保公司、反担保公司和协作银行四个部门。担保管理的指导原则是：政府支持与市场运作相结合；支持发展与防范风险相结合；开展担保与提高信用相结合；重点推进与全面发展相结合。延安市中小企业信用担保的范围是：负责向政府指定的非经营性项目提供融资担保；负责向中小企业间接融资提供担保，包括短期银行贷款和中长期银行贷款担保；开展其他低风险担保业务，包括流通业资金结算担保，工程招投标保证金担保，工程履约担保，机械设备购买结算担保等。
1 业务功能
延安市中小企业信用担保流程包括风险控制、信用担保贷款、还贷、赔付与责任四个阶段。风险控制是宏观性的，其它三个阶段都有风险控制相关。信用担保贷款有两种类型：市政府指定的非经营性融资项目，由本担保公司依
据市政府批复文件办理担保手续；中小企业申请的低风险担保项目。其中中小企业申请的低风险担保项目包括：推荐上报、申请受理、专家评审、担保审定、开行审定、发放贷款。赔付与责任包括催收与追偿或转期处理。业务功能如下图如示：
信用贷款担保还贷赔付与责任
图2-3信用担保业务功能图
2 业务流程
（1）信用贷款担保
由市政府指定的非经营性融资项目，由本担保公司依据市政府批复文件办理担保手续；对于企业提出的贷款担保，业务流程如下：中小企业提出融资担保申请，并如实提交申保资料；本担保公司对申请企业及贷款项目资料进行初审，决定是否进行项目详细评审；申请企业接到本担保公司详细评审通知后，应进一步提供贷款项目详细资料，落实反担保措施，并配合本担保公司对申请企业和项目进行调查评审；本担保公司详细评审结束后，形成项目评审报告，提交市审贷
委员会审定后，报贷款银行进行评审，并与相关银行协商担保事宜，相关银行否决项目由本公司负责通知申请企业；获得贷款银行评审通过的项目，由本担保公司与银行签订担保合同；相关银行按照借款合同和担保合同约定向申请企业发放贷款。流程图如下：
**（流程有变，需改）
**
图2-4信用担保贷款业务流程图
（2）还贷
贷款到期后，中小企业向贷款银行归还贷款，担保公司收取担保费。逾期不能还贷者，转入赔付与责任阶段。
（3）赔付与责任
当贷款逾期时，由担保机构和协作银行组织催收与追偿，或由协作银行进行展（转）期处理。对出现风险的贷款，由协作银行提出意见，经担保机构调查核实后按风险分担比例承担代偿责任。
担保机构履行代偿义务后，在法律关系上由担保人变为债权人，对担保对象依法行使追偿权。追偿额由担保机构、再担保机构和协作银行按风险分担比例分割。追偿主要措施有：
1）担保机构帮助被担保企业制定还款计划，收回债务；
2）按反担保协议履行代偿义务；
3）依法处理反担保抵押物和质押物；
4）依法诉讼。
协作银行与被担保企业变更担保主合同、转移还贷责任、延长贷款偿还期限等，须经担保机构书面同意。业务流程图如下：
图2-5赔付与责任业务流程图
2.3 系统功能需求分析
2.3.1中小企业信用促进会会员管理系统
中小企业信用促进会会员管理系统由会员注册、会员注册审核、会费交付、会员退会、信用状况维护、统计查询七部分。实现会员的注册审核以及退会、会费管理、会员信用状况跟踪、统计查询、附件上传与下载功能功能。功能结构图如下：
图2-6会员管理系统功能结构图
详细功能描述详见下表：
表2－1 会员管理详细功能描述
2.3.2信用担保业务管理系统
信用担保业务管理系统由担保机构信息管理、贷款发放信息管理、合同管理、贷款资料管理、风险控制、贷款归还、担保贷款变更、代偿管理、追偿管理、业务收入支出管理、财务指标管理、社会效益管理以及统计分析组成。实现担保业务的动态跟踪与监控，为决策提供数据支持。功能结构如图所示：
图2-7信用担保业务管理功能结构图
详细功能描述详见下表：
表2－2 信用担保业务管理详细功能描述
表2－3 统计报表样式（一）
单位:万元
表2－4 统计报表样式（二）
单位:万元
2.3.3 延安市中小企业信用担保网站前台子系统
网站前后子系统主要由首页、单位情况、新闻资讯、政策法规、业务内容、各地动态一级栏目组成。栏目结构如下图所示：
图2-8网站栏目结构图
2.3.4 延安市中小企业信用担保网站后台管理系统
网站后台管理系统由用户管理、栏目管理、内容管理、图片管理、下载管理、新闻管理组成。实现网站内容编辑、上传、用户登录等功能。功能结构图如下：
图2-8网站后台管理功能结构图
详细功能描述详见下表：
表2－5 网站后台管理详细功能描述
第三章 项目解决方案
3.1 建设原则和策略
以需求为导向、以应用促发展为系统建设的总体思路，按照业务系统与网站相分离、统一组织领导、统一规划实施、统一标准规范、统一安全管理的原则，搞好延安市中小企业信用担保应用系统的建设和应用，全面推进担保业务的信息化进程。系统建设原则和实施策略如下：
1、业务系统与网站相分离
网站是基于Internet 面向社会公众服务的窗口，业务系统是基于intranet 面向中小企业、担保公司、合作银行的管理系统，两部分属于性质不同的应用，从开发、部署需要相分离。
2、需求主导、突出重点
紧密结合担保业务系统适应信息化的要求，从担保业务网络化应用需求出发，以最直接面向中小企业服务的应用系统建设为突破口，在突出重点、稳步推进的基础上，讲求服务实效，坚持经济效益与社会效益相统一。
3、统一组织领导、统筹规划、统一标准规范
系统建设工作要相关组织的统一领导下，用科学合理的方法做好系统建设的总体规划，以总体规划为基础，分步有序地开展系统建设。同时要采用统一的业务、技术标准，实现担保业务处理和工作流程的规范化、标准化和制度化。
4、统一安全管理
在应用系统建设的同时，要重视系统的安全性和可靠性，制定有效的安全策略，防止数据泄漏，防止从外部恶意入侵系统，防止对程序及数据的非授权性访问，通过对业务系统的有力保护，保障业务数据安全、有效、及时的处理。
5、坚持应用促发展
坚持边建设、边应用滚动发展的原则，促进业务系统的不断成熟与稳定，促担保管理部门的服务质量和水平，从而达到系统建设的目标。 3.2 建设目标
围绕担保业务需求，实现会员信息的信息化、网络化管理，完成贷款担保业务动态跟踪、统计分析功能，完成资源信息的即时发布功能。提高工作效率、完
善服务质量的目的。 3.3建设任务
1、建立延安市中小企业会员支撑数据库
建立企业、法人、领导班子、经营班子、公司章程等信息的基础数据库，实现对担保业务的有效支撑，实现信息资源有效利用，满足数据统计分析的需要，为科学决策提供数据支撑。
2、建立贷款担保业务数据库
建立从贷款审报、审核、评审、审定、发放贷款、贷款归还、代偿及追偿管理担保业务状态的数据库。实现担保业务的财务、数据分析功能。
3、开发完成延安市中小企业信用促进会会员管理系统。 4、开发完成延安市中小企业信用担保业务管理系统。 5、开发完成网站管理系统。 3.4 设计原则
1、充分利用现有资源降低建设成本
在应用系统的建设过程中，充分利用现有网络系统资源，避免重复建设，降低系统建设成本，充分发挥资金的使用效益。
2、实用性与先进性相结合
要采用先进、主流的技术进行系统架构，做到适度超前；实现的系统功能模块不仅要具备较强的实用性，更要突出人性化，要按照易于操作、易于使用的原则进行系统的设计和实现，满足日常业务处理方便、快捷、稳定的要求。
3、安全性与可用性相结合
严格依据相关安全规定，实现系统在网络设施、网络传输、数据访问和数据存储等各个环节的安全保障，使系统运用在安全可靠的环境下应用，在保障安全的前提下，尽可能地提高系统的可用性。 3.5 应用系统总体架构
系统总体架构采用面向服务的多层浏览/服务器体系结构，系统在安全保障体系和标准规范体系的支撑下，按层次结构划分为表示层、业务应用层、协同工作环境、数据资源管理层和基础设施平台。应用系统总体架构如下图所示：
图3-1延安市中小企业信用信息管理应用系统总体架构图
表现层建立信用担保信息管理系统的访问接口，统一业务处理，统一用户访问，实现集中服务；表示层负责与用户交互，接受用户数据处理和服务处理请求，并把业务应用层的处理结果展现给用户。
业务应用层建立信用担保业务系统，集中运行信用担保、会员管理等业务处理逻辑，业务系统集中部署，实现业务应用的完整性。
协同工作支撑环境建立业务系统实现的基础性功能模块，包括统一的用户管理、数据交换管理、事务处理、领域构件管理等可复用的基础模块，协同工作支撑环境建立以数据访问服务、Web 服务和统计分析工具为核心技术架构。通过支撑环境的建立，实现业务系统开发过程的快速高效，同时保障系统部署后，运行稳定可靠。
数据资源管理层建立业务数据库，负责各类数据（包括业务数据、系统数据和基础数据字典）的访问、存储、逻辑控制、事务管理和并发控制，并向应用层支撑层提供数据。
基础设施平台建立系统运行的基础支撑设施，包括操作系统、系统管理软件、网络设备、主机服务器系统、网络通讯等基础设置，负责数据计算处理、数据传输及交换。 3.6 技术路线
在遵循应用系统总体架构的基础上，应用系统开发可以采用基于Java EE或基于.net 体系进行平台架构，具体技术路线在应用系统开发时确定。
1、基于Java EE体系架构建立系统平台
Java 平台提供了一个基于组件的方法，来设计、开发、装配及部署企业应用程序。平台提供了多层的分布式应用模型、组件重用、一致化的安全模型以及灵活的事务控制。Java 规范已是事实上的国际技术标准，所以基于组件的Java 解决方案不会被束缚在任何一个厂商的产品和API 上，并完全可以做到跨系统平台（硬件平台、操作系统）、跨数据库服务器。Java EE提供了一个企业级的计算模型和运行环境用于开发和部署多层体系结构的应用。它通过提供企业计算环境所必需的各种服务，使得部署在Java EE平台上的多层应用可以实现高可用性、安全性、可扩展性和可靠性。
2、基于.net 框架建立系统平台
.net 平台具备先进成熟的技术体系、良好的分布式应用支持、丰富的商业或免费开发组件、较低的大规模部署成本、简单方便的操作方式、容易的系统管理维护等特性，能够有效构建功能强大而且响应能力极好的基于 Windows 、Web 和移动Web 应用系统，同时可以在任何一种应用程序中使用 XML Web services，提高系统的通用性、可扩展性和集成性。支撑.net 的开发工具Visual Studio .NET 是唯一的从头至尾都是基于通过 XML Web service 进行集成这一思想而构建的环境。通过允许应用程序通过 Internet 共享数据，XML Web services 使开发人员能够利用新的和现有的代码构建应用程序，而不用考虑平台、编程语言或对象模型。
3.7主要软硬件选型原则和详细软硬件配置清单 3.7.1软硬件选型原则
1、开放性
所选择的软硬件都应使用市场上成熟和通用的产品，便于系统扩容升级。
2、先进性
所选择的软硬件必须是业界的优秀产品，整体技术先进，符合技术发展趋势。 3、适度超前原则
所选择的软硬件要求在满足实际需要的同时，具备适当的超前性。 4、易操作性
应用系统要求具备较好的可操作性、界面友好、易于使用。 5、可扩展性
随着网络和系统应用规模的扩大和需求的增加，所选服务器等设备能够通过扩容或集群部署等方式能满足新增的需求。 3.7.2系统软硬件配置清单
第四章 项目管理
4.1 项目管理的原则
✧ 阶段性控制原则：对于一个项目而言，其实现过程应有阶段性，做到按阶
段进行管理和控制，遇到问题及时反馈和修正，避免造成重大的项目管理方面的问题。
✧ 统一标准的原则：在项目管理的实施过程中应始终遵从统一标准的原则，
即对整个项目的各个部分的管理和控制采用统一的管理规范的要求，按统一的质量标准对每个阶段性结果进行评审。
✧ 灵活性原则：任何一个项目系统都有与其它项目系统相似或相近的地方，
同时也有其自身区别于其它项目系统的地方。因此在项目管理过程中，应对整个项目系统的实际情况进行分析，吸取在其它项目系统中成功的经验，形成一个切实可行的项目管理策略和指导思想，决不能照搬照抄。 4.2 项目组织机构
为了确保《延安市中小企业信用担保信息管理系统》项目有组织、按计划、分阶段实施，双方应分别成立项目领导小组，对项目实施过程中遇到一些突发性事件和重大问题进行协调和决策。在此基础上，由双方领导小组研究决定成立专门的项目组，项目组成员由双方人员组成，并指派一名项目经理，全权负责该项目的组织、管理、实施，并与延安公路管理局有关负责人联系，接受相关支持和监督。
4.3 项目实施计划及进度安排
根据对《延安市中小企业信用担保信息管理系统》开发的总体要求，结合系统内容多，工作量大的实际，整个项目采取分阶段交付方式，项目总期限立项后8个月（38周），整个项目的进度计划都以该期限为依据组织实施(对于不确定因素，双方可协商确定具体的时间) 。项目周进度具体安排如下：
4.4 项目管理
4.4.1 各阶段任务和交付产品
需求调研和分析阶段
任务：与担保公司充分交流，了解信用担保业务的工作流程，根据调研的结果进行需求分析，确定系统覆盖范围和边界，确定系统功能与性能。并将调研、分析的结果形成标准的文档，作为下一步系统开发的基准。
提交的文档：
《需求分析规格说明书》 ✧ 系统总体设计阶段
任务：确认系统的体系结构和应用软件结构。依据系统的功能特性，进行合理的功能模块划分；确定软件开发模型、开发工具、数据库类型、软件硬件平台；确定系统实现过程中的安全保密特性；确定系统开发流程、开发方法、技术路线；确定开发进度及任务分工。
提交文档：
《系统总体设计规格说明书》 ✧ 系统开发和单元测试阶段
任务：进行系统的详细设计和编码，完成系统提出的各个功能模块，与此同时进行程序单元和功能测试。 ✧ 系统测试与系统集成
任务：将各功能模块组装在一起，进行安装、调整、测试、试运行，并在发现问题的同时进行修改。在系统测试过程中，保证各功能模块之间、各组件之间的接口正确，对测试过程中发现的问题进行解决和跟踪。 ✧ 全面实施阶段
任务：安装系统，进行数据采集，全面启动系统功能。 提交文档： 《系统验收报告》
4.4.2 项目管理
项目管理涉及方方面面的工作，项目能否按计划实施，能否按期交付用户，项目管理起着非常重要的作用。为了保证项目如期完工，按期交付用户使用，在项目实施过程中就必须提交项目各阶段的相关文档，使用户通过对文档的评审、确认，加强用户对项目实施的监督。这些文档包括： ✧ 《需求分析规格说明书》
✧ 《系统测试报告》 ✧ 《用户操作手册》 ✧ 《系统验收报告》
明确项目管理范围，对项目管理应有始有终，项目的进度管理、风险管理、质量管理、文档管理是实施项目管理的主要任务。制定合理可行的工作计划，充分合理的利用资源，加强质量控制，强调复核及评审，是从根本上保证项目进度，保证用户利益的有效手段。 4.4.2.1 项目管理的范围
●
项目业务范围：
项目的业务范围是指从项目的启动到最终交付用户的全过程。在项目每一阶段的前期，项目实施小组人员必须同业务相关部门取得必要的联系，对业务需求做全面详细的调查研究，并对调查研究结果进行及时总结，对双方存在的焦点问题进行专门研究，寻求解决策略。
●
项目实施工作：
根据项目计划和软件工程要求进行开发实施。
● 项目文档管理：
对项目开发的全过程进行详细记录，形成各个阶段的正式文档，依此作为项目下阶段技术依据和用户评审依据。 4.4.2.2 项目管理的主要任务
1） 项目进度管理：为了确保项目按进度进行实施，项目的任何一个阶段开始和结束都应组织专门进度报告，组织召开专门会议，切实了解项目进度，对项目的进度进行经常性的评估，对影响进度的原因及时做出处理和解决办法。为了保证项目进度可以按照计划进行并做出量的评估，对于项目必须建立如下的管理规则：
a. 每一阶段开始和结束均需组织项目进度报告； b. 制定切实的项目任务进度表；
c. 每个阶段完成后均应绘制项目差异绘图，并以此做出差异原因报告； d. 列出阶段问题清单，制定问题解决方案； e. 对解决方案进行评审，选择最优方案。
2） 项目质量管理：项目质量管理的目的在于交付给用户的软件系统满足用户需求，因此项目质量管理保证所开发的软件项目就是用户所需的。为了实现这一目的，在实施项目质量管理时必须着重做好下面几方面工作： a. 对项目的每个阶段制定出严格的评审规范；
b. 对项目开发过程的每一个阶段都应按照评审规范进行评审； c. 对开发人员制定明确的岗位职责；
d. 对项目开发过程的每一个阶段都复核与审查； e. 每个阶段完成均应形成文字记录。
3） 项目风险管理：任何一个项目在实施过程中都或多或少、或大或小地遇到意外事件的影响，如何避免和解除这些影响是项目风险管理的重要任务，常见可能出现的风险种类包括：
● ● ● ● ● ● ● ● ●
用户需求定义不准确或未能如期完成 用户的需求不断变化 机器不能准时到位 项目所需器材及配置不足 项目人力资源估计不足 领导与项目人员沟通不足 产品质量偏低
项目工作场地安排出现问题 人员培训问题
如果能掌握整个项目过程中可能出现的风险，并计划应变的措施，即使不能避免风险的发生，亦能减低风险一旦发生时对项目所造成的影响。项目负责人可以利用一些行业标准或
按经验指定的风险评估表来预见一些风险，并分析其影响及其解决方案。
第五章 培训
培训是整个项目成功实施的重要环节。良好的设备、优秀的软件，如果没有一流的操作人员，系统也不可能良好地运转。为了使用户更好地对系统进行管理、维护和使用，我们对与本系统相关管理人员和操作人员进行全面的培训，使之在各个层次上掌握应用软件系统的操作、用户配置、运营、故障处理及日常测试维护，从而确保系统能正常安全的运行。 5.1 制定计划
在项目实施过程中，针对系统技术特点，应充分了解用户、分析用户，掌握用户特点，制定适应用户知识特点和技术特点的培训计划，使培训工作做到有的放矢。使用户经过培训，掌握系统的管理、维护、应用以及日常故障的处理等相关技术。培训计划主要包括：
1）培训教材编制 2）培训时间及内容安排 3）培训方式制定 4）培训环境 5）培训师资 6）考核方式 5.2 培训内容
培训内容主要包括以下各个方面： 1) 系统软件 a. 操作系统 b. 办公软件 c. 数据库管理系统 2) 应用软件
a. 系统安装、配置和维护培训（应用维护员）； b. 应用软件的日常操作培训（业务操作员） 5.3 培训的目标
接受培训人员主要分两类，他们各自的培训目标如下： 1） 系统管理员
高级系统管理人员是指对整个系统中的系统软件、数据库、应用系统以及网络通信软件进行管理和维护的人员，经过培训，主要能达到以下目标：
(1)掌握系统的初始化和主要参数的设定方法；
(2)熟悉数据库安装、应用服务器安装、系统配置的流程和对可能出现的问题的解决方法。
(3)熟悉数据备份的多种方法；
(4)对一般性故障进行诊断、定位和排除； (5)掌握系统故障后的恢复方法； (6)熟练查阅各种系统操作和维护手册。 2) 业务操作员（最终用户）
业务操作员是指本系统的使用人员，即公路管理局管理人员。要求有计算机操作基础的相关人员参加。经过培训将能熟练地使用本系统进行录入、数据处理、输出等操作。 5.4 实施培训
实施培训应在双方对培训计划经讨论认可的前提下，严格按照培训计划组织、实施培训。
第六章 软件开发费用估算
6.1 投资估算的有关说明
1、估算依据
（1）国家发改委、原建设部《建设项目经济评价方法与参数》（第三版）；
（2）市场调研和报价。 2、估算方法
（1）硬件设备包括服务器、交换机、机柜，系统软件包括数据库系统软件，价格按照市场询价结果估算；
（2）应用软件包括会员管理系统、信用担保业务管理系统、网站管理系统，价格按各应用软件的开发工作量进行核定后估算。
（3）数据库建设费按数据征集、整理、审核和入库工作量进行核定后估算。
（4）工程监理费按项目总金额的比例进行估算，应用培训费按参加应用系
统培训的人数进行核算。 6.2软件开发费用估算
6.3 数据库建设费
数据库建设费用于会员信息、网站数据的整理、录入。其估算如下表。
31
附表1项目总投资估算表
32