银行保险新契约回访话述（2008版）
----分红型产品
一、确认回访人为投保人本人
‚您好！请问***先生（女士）在吗？‛
1.1是本人-转入下一题
1.2不是-询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访
二、问候客户、介绍自己并说明来意
‚***先生/女士，您好！我是泰康人寿保险公司**号客户服务人员，近期您在**银行购买了一份我们公司的xxxx 保险产品对吗？
2.1是的-‚非常感谢在我公司投保，为了更好地维护您的权益，我们想耽误您一、两分钟时间为您做个电话回访，您看现在方便吗？‛
2.1.1方便-转入下一题
2.1.2不方便-询问客户什么时候方便，确定时间后再次回访
2.2不清楚或认为没有购买保险- ‚您于*月*日在**银行网点购买了一份保费为**元的****保险，这份保险是我们公司通过银行代为销售的。‛作为销售误导问题件下发
三、提示客户将进行录音
‚谢谢您！同时也提醒您，为了确保您的权益，我们将对所有的回访内容进行录音。‛
四、进行身份确认（与上一题二选一，试点使用）
‚谢谢您！为了确保您的权益，我想先为您做个身份确认，请问您身份证号码是多少？（如客户忘记）那您的出生日期呢？‛
3.1正确回答-‚谢谢您，同时也提醒您，为了更好的为您服务，我们将对所有的回访内容进行录音。‛
3.2回答错误或时间过长-‚实在抱歉，您未能通过我们的身份验证，为了确保投保人的权益，我们会进行核实。‛作为非投保人本人问题件下发
五、进行回访
Q1确认客户是否已收到保单合同
‚首先跟您确认一下正式的保险合同您收到了吗？‛
1.1 是的-‚好的，那我们就放心了‛转入下一题
1.2 还没有-‚您的保单已经承保，正式的保险合同正在送达过程中，请您收到保单后在送达书回执上签名并写上您收到的日期。‛
Q2确认客户是否阅读保险条款和投保书
‚请问您是否仔细阅读了保险条款、产品说明书和投保书的内容，并了解这个产品的保险责任和免除责任？‛
2.1 是的-转入下一题
2.2 没有-‚请您抽时间认真阅读一下，如有疑问拨打公司的咨询电话95522。‛ 作为
销售误导问题件下发
Q3确认客户是否在投保书上亲笔签名
‚请问投保书上是您和被保险人亲笔签名的吗？‛
3.1 是的-转入下一题
3.2 不是-‚投保书必须由投保人和被保险人亲笔签名确认才有效，如果您或被保险人没有亲笔签名，请尽快到我公司或银行柜面办理补签名手续，或者我们安排业务人员与您联系帮您办理。‛作为代签名问题件下发
Q4提示客户犹豫期权利
‚您是否清楚这个产品有10天的犹豫期？‛
4.1是的-转入下一题
4.2不是-‚该产品有十天的犹豫期，就是在您收到保单后的10天内如果您觉得这份保险不适合自己，可以向公司申请退保，公司将全额退还您所交的费用。‛ 作为销售误导问题件下发
Q5确认客户了解保险期间及分红是非保证性的
‚您所购买的是一款*年期分红型产品，您的分红水平是不保证的，是根据公司当年的实际经营状况而定的，您清楚吗？‛
5.1 清楚-转入下一题
5.2不清楚-‚国家监管机关规定，保险公司不得向客户做出任何关于回报水平的承诺，具体分红水平要按公司当年的实际经营状况决定。‛ 作为销售误导问题件下发
Q6、提醒客户这是一个期缴产品（期缴专用！）
‚您是否清楚，您购买的这个产品要交纳续期保费，共交**年？‛
6.1 清楚-‚今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的银行帐号有变动，请及时通知公司，以确保划帐成功。‛
6.2 不清楚-‚您购买的是个期缴产品，要持续缴费**年，每年缴费一次。今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的银行帐号有变动，请及时通知公司。‛ 作为销售误导问题件下发
Q7核实客户的联系电话、通信地址及邮编
‚为了确保您可以收到公司给您寄发的资料，跟您核对一下您的地址是**，邮编是**，对吗？今后我们的很多信息将通过手机短信通知，您的手机号码是****对吗？‛
7.1是-提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。
7.2不是-记录客户正确信息，提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。作为地址错误问题件下发
六、结束语
‚非常感谢您对我们工作的支持。如果您有什么需求，请随时拨打我们的客服热线‘95522’咨询办理。最后祝您和您的家人健康！再见！‛
银行保险新契约回访话述（2008版）
----万能型产品
一、确认回访人为投保人本人
‚您好！请问***先生（女士）在吗？‛
1.1是本人-转入下一题
1.2不是-询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访
二、问候客户、介绍自己并说明来意
‚***先生/女士，您好！我是泰康人寿保险公司**号客户服务人员，近期您在**银行购买了一份我们公司的xxxx 保险产品对吗？
2.1是的-非常感谢在我公司投保，为了更好地维护您的权益，我们想耽误您一、两分钟时间为您做个电话回访，您看现在方便吗？
2.1.1方便-转入下一题
2.1.2不方便-询问客户什么时候方便，确定时间后再次回访
2.2不清楚或认为没有购买保险- 您于*月*日在**银行网点购买了一份保费为**元的****保险，这份保险是我们公司通过银行代为销售的。作为销售误导问题件下发
三、提示客户将进行录音
‚谢谢您！同时也提醒您，为了确保您的权益，我们将对所有的回访内容进行录音。‛
四、进行身份确认（与上一题二选一，试点使用）
‚谢谢您！为了确保您的权益，我想先为您做个身份确认，请问您身份证号码是多少？（如客户忘记）那您的出生日期呢？‛
3.1正确回答-‚谢谢您，同时也提醒您，为了更好的为您服务，我们将对所有的回访内容进行录音。‛
3.2回答错误或时间过长-‚实在抱歉，您未能通过我们的身份验证，为了确保投保人的权益，我们会进行核实。‛作为非投保人本人问题件下发
五、进行回访
Q1确认客户是否已收到保单合同
‚首先跟您确认一下正式的保险合同您收到了吗？‛
1.1 是的-‚好的，那我们就放心了‛转入下一题
1.2 还没有-‚您的保单已经承保，正式的保险合同正在送达过程中，请您收到保单后
在送达书回执上签名并写上您收到的日期。‛
Q2确认客户是否阅读保险条款和投保书
‚请问您是否仔细阅读了保险条款、产品说明书和投保书的内容，并了解这个产品的保险责任和免除责任？‛
2.1 是的-转入下一题
2.2 没有-‚请您抽时间认真阅读一下，如有疑问拨打公司的咨询电话95522。‛ 作为销售误导问题件下发
Q3确认客户是否在投保书上亲笔签名
‚请问投保书上是您和被保险人亲笔签名的吗？‛
3.1 是的-转入下一题
3.2 不是-‚投保书必须由投保人和被保险人亲笔签名确认才有效，如果您或被保险人没有亲笔签名，请尽快到我公司或银行柜面办理补签名手续，或者我们安排业务人员与您联系帮您办理。‛作为代签名问题件下发
Q4提示客户犹豫期权利
‚您是否清楚这个产品有10天的犹豫期？‛
4.1是的-转入下一题
4.2不是-‚该产品有十天的犹豫期，就是在您收到保单后的10天内如果您觉得这份保险不适合自己，可以向公司申请退保，公司将全额退还您所交的费用。‛ 作为销售误导问题件下发
Q5确认客户了解各项费用扣除情况
‚您是否清楚这个产品的初始费、部分领取手续费、保单管理费、退保费（除放心理财经典版）等各项费用扣除情况？‛
5.1 清楚-转入下一题
5.2不清楚-‚请您仔细阅读条款中关于相关费用扣除的规定，如有问题请拨打95522进行咨询。‛ 作为销售误导问题件下发
Q6、提醒客户收益不确定
‚另外，特别提醒您，您购买的这份保险最低保证利率为 %，超过这部分的投资收益是不确定的，是根据公司实际的经营状况而定的。‛
Q7、提醒客户这是一个期缴产品（期缴专用！）
‚您是否清楚，您购买的这个产品要交纳续期保费，共交**年？‛
7.1 清楚-‚今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的
银行帐号有变动，请及时通知公司，以确保划账成功。‛
7.2 不清楚-‚您购买的是个期缴产品，要持续缴费**年，每年缴费一次。今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的银行帐号有变动，请及时通知公司。‛ 作为销售误导问题件下发
Q8核实客户的联系电话、通信地址及邮编
‚为了确保您可以收到公司给您寄发的资料，跟您核对一下您的地址是**，邮编是**，对吗？今后我们的很多信息将通过手机短信通知，您的手机号码是****对吗？‛
8.1是-提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。
8.2不是-记录客户正确信息，提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。作为地址错误问题件下发
六、结束语
‚非常感谢您对我们工作的支持。如果您有什么需求，请随时拨打我们的客服热线‘95522’咨询办理。祝您和您的家人健康！再见！‛
银行保险新契约回访话述（2008版）
----投连型产品
一、确认回访人为投保人本人
‚您好！请问***先生（女士）在吗？‛
1.1是本人-转入下一题
1.2不是-询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访
二、问候客户、介绍自己并说明来意
‚***先生/女士，您好！我是泰康人寿保险公司**号客户服务人员，近期您在**银行购买了一份我们公司的xxxx 保险产品对吗？
2.1是的-‚非常感谢在我公司投保，为了更好地维护您的权益，我们想耽误您一、两分钟时间为您做个电话回访，您看现在方便吗？‛
2.1.1方便-转入下一题
2.1.2不方便-询问客户什么时候方便，确定时间后再次回访
2.2不清楚或认为没有购买保险- ‚您于*月*日在**银行网点购买了一份保费为**元的****保险，这份保险是我们公司通过银行代为销售的。‛作为销售误导问题件下发
三、提示客户将进行录音
‚谢谢您！同时也提醒您，为了确保您的权益，我们将对所有的回访内容进行录音。‛
四、进行身份确认（与上一题二选一，试点使用）
‚谢谢您！为了确保您的权益，我想先为您做个身份确认，请问您身份证号码是多少？（如客户忘记）那您的出生日期呢？‛
3.1正确回答-‚谢谢您，同时也提醒您，为了更好的为您服务，我们将对所有的回访内容进行录音。‛
3.2回答错误或时间过长-‚实在抱歉，您未能通过我们的身份验证，为了确保投保人的权益，我们会进行核实。‛作为非投保人本人问题件下发
五、进行回访
Q1确认客户是否已收到保单合同
‚首先跟您确认一下正式的保险合同您收到了吗？‛
1.1 是的-‚好的，那我们就放心了‛转入下一题
1.2 还没有-‚您的保单已经承保，正式的保险合同正在送达过程中，请您收到保单后
在送达书回执上签名并写上您收到的日期。‛
Q2确认客户是否阅读保险条款和投保书
‚请问您是否仔细阅读了保险条款、产品说明书和投保书的内容，并了解这个产品的保险责任和免除责任？‛
2.1 是的-转入下一题
2.2 没有-‚请您抽时间认真阅读一下，如有疑问拨打公司的咨询电话95522。‛ 作为销售误导问题件下发
Q3确认客户是否在投保书上亲笔签名
‚请问投保书上是您和被保险人亲笔签名的吗？‛
3.1 是的-转入下一题
3.2 不是-‚投保书必须由投保人和被保险人亲笔签名确认才有效，如果您或被保险人没有亲笔签名，请尽快到我公司或银行柜面办理补签名手续，或者我们安排业务人员与您联系帮您办理。‛作为代签名问题件下发
Q4提示客户犹豫期权利
‚您是否清楚这个产品有10天的犹豫期？‛
4.1是的-转入下一题
4.2不是-‚该产品有十天的犹豫期，就是在您收到保单后的10天内如果您觉得这份保险不适合自己，可以向公司申请退保，公司将全额退还您所交的费用。‛ 作为销售误导问题件下发
Q5告知客户投资时间
‚另外，特别提醒您：我们是在犹豫期结束后才开始为您进行投资的。‛
Q6确认客户了解各项费用扣除情况
‚您是否清楚这个产品的初始费、买卖差价、账户转换手续费、资产管理费、部分领取手续费、退保费等各项费用扣除情况？‛
6.1 清楚-转入下一题
6.2不清楚-‚请您仔细阅读条款中关于相关费用扣除的规定，如有问题请拨打95522进行咨询。‛ 作为销售误导问题件下发
Q7确认客户了解自身承担风险
‚您购买的是一款投资理财产品，您知道该产品的风险是自行承担的吗？‛
7.1知道-转入下一题
7.2不知道-‚投资具有风险性，客户在享有投资收益的同时，也要承担有关的全部风
险。本产品有四个帐户可以选择，您可以进行多元化的投资组合，以满足您的投资理财需求。‛ 作为销售误导问题件下发
Q8、提醒客户这是一个期缴产品（期缴专用！）
‚您是否清楚，您购买的这个产品要交纳续期保费，共交**年？‛
8.1 清楚-‚今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的银行帐号有变动，请及时通知公司，以确保划帐成功。‛
8.2 不清楚-‚您购买的是个期缴产品，要持续缴费**年，每年缴费一次。今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的银行帐号有变动，请及时通知公司。‛ 作为销售误导问题件下发
Q9核实客户的联系电话、通信地址及邮编
‚为了确保您可以收到公司给您寄发的资料，跟您核对一下您的地址是**，邮编是**，对吗？今后我们的很多信息将通过手机短信通知，您的手机号码是****对吗？‛
9.1是-提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。
9.2不是-记录客户正确信息，提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。作为地址错误问题件下发
六、结束语
‚非常感谢您对我们工作的支持。如果您有什么需求，请随时拨打我们的客服热线‘95522’咨询办理。最后祝您和您的家人健康！再见！‛
银行保险新契约回访话述（2008版）修订说明
《银行保险新契约回访话述（2008版）》是在原有话述的基础上，针对业务风险点及监管要求，对原回访话述进行改进，新的话述主要在以下几个方面做了修订和完善：
一、 新的话述在回访一开始新增了客户身份验证项目，此项目与告之客户电
话有录音项可以二选其一。
二、 新话述将银保回访中犹豫期一项做为单独问题列出。
三、 新话述新增一项期缴产品的提示
四、 新话述中的分红险话述新增一项保障期限的提示
五、 新话述中的投连险话述和万能险话述中将费用扣除情况做为单独问题列
出。
银行保险新契约回访话述（2008版）
----分红型产品
一、确认回访人为投保人本人
‚您好！请问***先生（女士）在吗？‛
1.1是本人-转入下一题
1.2不是-询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访
二、问候客户、介绍自己并说明来意
‚***先生/女士，您好！我是泰康人寿保险公司**号客户服务人员，近期您在**银行购买了一份我们公司的xxxx 保险产品对吗？
2.1是的-‚非常感谢在我公司投保，为了更好地维护您的权益，我们想耽误您一、两分钟时间为您做个电话回访，您看现在方便吗？‛
2.1.1方便-转入下一题
2.1.2不方便-询问客户什么时候方便，确定时间后再次回访
2.2不清楚或认为没有购买保险- ‚您于*月*日在**银行网点购买了一份保费为**元的****保险，这份保险是我们公司通过银行代为销售的。‛作为销售误导问题件下发
三、提示客户将进行录音
‚谢谢您！同时也提醒您，为了确保您的权益，我们将对所有的回访内容进行录音。‛
四、进行身份确认（与上一题二选一，试点使用）
‚谢谢您！为了确保您的权益，我想先为您做个身份确认，请问您身份证号码是多少？（如客户忘记）那您的出生日期呢？‛
3.1正确回答-‚谢谢您，同时也提醒您，为了更好的为您服务，我们将对所有的回访内容进行录音。‛
3.2回答错误或时间过长-‚实在抱歉，您未能通过我们的身份验证，为了确保投保人的权益，我们会进行核实。‛作为非投保人本人问题件下发
五、进行回访
Q1确认客户是否已收到保单合同
‚首先跟您确认一下正式的保险合同您收到了吗？‛
1.1 是的-‚好的，那我们就放心了‛转入下一题
1.2 还没有-‚您的保单已经承保，正式的保险合同正在送达过程中，请您收到保单后在送达书回执上签名并写上您收到的日期。‛
Q2确认客户是否阅读保险条款和投保书
‚请问您是否仔细阅读了保险条款、产品说明书和投保书的内容，并了解这个产品的保险责任和免除责任？‛
2.1 是的-转入下一题
2.2 没有-‚请您抽时间认真阅读一下，如有疑问拨打公司的咨询电话95522。‛ 作为
销售误导问题件下发
Q3确认客户是否在投保书上亲笔签名
‚请问投保书上是您和被保险人亲笔签名的吗？‛
3.1 是的-转入下一题
3.2 不是-‚投保书必须由投保人和被保险人亲笔签名确认才有效，如果您或被保险人没有亲笔签名，请尽快到我公司或银行柜面办理补签名手续，或者我们安排业务人员与您联系帮您办理。‛作为代签名问题件下发
Q4提示客户犹豫期权利
‚您是否清楚这个产品有10天的犹豫期？‛
4.1是的-转入下一题
4.2不是-‚该产品有十天的犹豫期，就是在您收到保单后的10天内如果您觉得这份保险不适合自己，可以向公司申请退保，公司将全额退还您所交的费用。‛ 作为销售误导问题件下发
Q5确认客户了解保险期间及分红是非保证性的
‚您所购买的是一款*年期分红型产品，您的分红水平是不保证的，是根据公司当年的实际经营状况而定的，您清楚吗？‛
5.1 清楚-转入下一题
5.2不清楚-‚国家监管机关规定，保险公司不得向客户做出任何关于回报水平的承诺，具体分红水平要按公司当年的实际经营状况决定。‛ 作为销售误导问题件下发
Q6、提醒客户这是一个期缴产品（期缴专用！）
‚您是否清楚，您购买的这个产品要交纳续期保费，共交**年？‛
6.1 清楚-‚今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的银行帐号有变动，请及时通知公司，以确保划帐成功。‛
6.2 不清楚-‚您购买的是个期缴产品，要持续缴费**年，每年缴费一次。今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的银行帐号有变动，请及时通知公司。‛ 作为销售误导问题件下发
Q7核实客户的联系电话、通信地址及邮编
‚为了确保您可以收到公司给您寄发的资料，跟您核对一下您的地址是**，邮编是**，对吗？今后我们的很多信息将通过手机短信通知，您的手机号码是****对吗？‛
7.1是-提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。
7.2不是-记录客户正确信息，提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。作为地址错误问题件下发
六、结束语
‚非常感谢您对我们工作的支持。如果您有什么需求，请随时拨打我们的客服热线‘95522’咨询办理。最后祝您和您的家人健康！再见！‛
银行保险新契约回访话述（2008版）
----万能型产品
一、确认回访人为投保人本人
‚您好！请问***先生（女士）在吗？‛
1.1是本人-转入下一题
1.2不是-询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访
二、问候客户、介绍自己并说明来意
‚***先生/女士，您好！我是泰康人寿保险公司**号客户服务人员，近期您在**银行购买了一份我们公司的xxxx 保险产品对吗？
2.1是的-非常感谢在我公司投保，为了更好地维护您的权益，我们想耽误您一、两分钟时间为您做个电话回访，您看现在方便吗？
2.1.1方便-转入下一题
2.1.2不方便-询问客户什么时候方便，确定时间后再次回访
2.2不清楚或认为没有购买保险- 您于*月*日在**银行网点购买了一份保费为**元的****保险，这份保险是我们公司通过银行代为销售的。作为销售误导问题件下发
三、提示客户将进行录音
‚谢谢您！同时也提醒您，为了确保您的权益，我们将对所有的回访内容进行录音。‛
四、进行身份确认（与上一题二选一，试点使用）
‚谢谢您！为了确保您的权益，我想先为您做个身份确认，请问您身份证号码是多少？（如客户忘记）那您的出生日期呢？‛
3.1正确回答-‚谢谢您，同时也提醒您，为了更好的为您服务，我们将对所有的回访内容进行录音。‛
3.2回答错误或时间过长-‚实在抱歉，您未能通过我们的身份验证，为了确保投保人的权益，我们会进行核实。‛作为非投保人本人问题件下发
五、进行回访
Q1确认客户是否已收到保单合同
‚首先跟您确认一下正式的保险合同您收到了吗？‛
1.1 是的-‚好的，那我们就放心了‛转入下一题
1.2 还没有-‚您的保单已经承保，正式的保险合同正在送达过程中，请您收到保单后
在送达书回执上签名并写上您收到的日期。‛
Q2确认客户是否阅读保险条款和投保书
‚请问您是否仔细阅读了保险条款、产品说明书和投保书的内容，并了解这个产品的保险责任和免除责任？‛
2.1 是的-转入下一题
2.2 没有-‚请您抽时间认真阅读一下，如有疑问拨打公司的咨询电话95522。‛ 作为销售误导问题件下发
Q3确认客户是否在投保书上亲笔签名
‚请问投保书上是您和被保险人亲笔签名的吗？‛
3.1 是的-转入下一题
3.2 不是-‚投保书必须由投保人和被保险人亲笔签名确认才有效，如果您或被保险人没有亲笔签名，请尽快到我公司或银行柜面办理补签名手续，或者我们安排业务人员与您联系帮您办理。‛作为代签名问题件下发
Q4提示客户犹豫期权利
‚您是否清楚这个产品有10天的犹豫期？‛
4.1是的-转入下一题
4.2不是-‚该产品有十天的犹豫期，就是在您收到保单后的10天内如果您觉得这份保险不适合自己，可以向公司申请退保，公司将全额退还您所交的费用。‛ 作为销售误导问题件下发
Q5确认客户了解各项费用扣除情况
‚您是否清楚这个产品的初始费、部分领取手续费、保单管理费、退保费（除放心理财经典版）等各项费用扣除情况？‛
5.1 清楚-转入下一题
5.2不清楚-‚请您仔细阅读条款中关于相关费用扣除的规定，如有问题请拨打95522进行咨询。‛ 作为销售误导问题件下发
Q6、提醒客户收益不确定
‚另外，特别提醒您，您购买的这份保险最低保证利率为 %，超过这部分的投资收益是不确定的，是根据公司实际的经营状况而定的。‛
Q7、提醒客户这是一个期缴产品（期缴专用！）
‚您是否清楚，您购买的这个产品要交纳续期保费，共交**年？‛
7.1 清楚-‚今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的
银行帐号有变动，请及时通知公司，以确保划账成功。‛
7.2 不清楚-‚您购买的是个期缴产品，要持续缴费**年，每年缴费一次。今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的银行帐号有变动，请及时通知公司。‛ 作为销售误导问题件下发
Q8核实客户的联系电话、通信地址及邮编
‚为了确保您可以收到公司给您寄发的资料，跟您核对一下您的地址是**，邮编是**，对吗？今后我们的很多信息将通过手机短信通知，您的手机号码是****对吗？‛
8.1是-提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。
8.2不是-记录客户正确信息，提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。作为地址错误问题件下发
六、结束语
‚非常感谢您对我们工作的支持。如果您有什么需求，请随时拨打我们的客服热线‘95522’咨询办理。祝您和您的家人健康！再见！‛
银行保险新契约回访话述（2008版）
----投连型产品
一、确认回访人为投保人本人
‚您好！请问***先生（女士）在吗？‛
1.1是本人-转入下一题
1.2不是-询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访
二、问候客户、介绍自己并说明来意
‚***先生/女士，您好！我是泰康人寿保险公司**号客户服务人员，近期您在**银行购买了一份我们公司的xxxx 保险产品对吗？
2.1是的-‚非常感谢在我公司投保，为了更好地维护您的权益，我们想耽误您一、两分钟时间为您做个电话回访，您看现在方便吗？‛
2.1.1方便-转入下一题
2.1.2不方便-询问客户什么时候方便，确定时间后再次回访
2.2不清楚或认为没有购买保险- ‚您于*月*日在**银行网点购买了一份保费为**元的****保险，这份保险是我们公司通过银行代为销售的。‛作为销售误导问题件下发
三、提示客户将进行录音
‚谢谢您！同时也提醒您，为了确保您的权益，我们将对所有的回访内容进行录音。‛
四、进行身份确认（与上一题二选一，试点使用）
‚谢谢您！为了确保您的权益，我想先为您做个身份确认，请问您身份证号码是多少？（如客户忘记）那您的出生日期呢？‛
3.1正确回答-‚谢谢您，同时也提醒您，为了更好的为您服务，我们将对所有的回访内容进行录音。‛
3.2回答错误或时间过长-‚实在抱歉，您未能通过我们的身份验证，为了确保投保人的权益，我们会进行核实。‛作为非投保人本人问题件下发
五、进行回访
Q1确认客户是否已收到保单合同
‚首先跟您确认一下正式的保险合同您收到了吗？‛
1.1 是的-‚好的，那我们就放心了‛转入下一题
1.2 还没有-‚您的保单已经承保，正式的保险合同正在送达过程中，请您收到保单后
在送达书回执上签名并写上您收到的日期。‛
Q2确认客户是否阅读保险条款和投保书
‚请问您是否仔细阅读了保险条款、产品说明书和投保书的内容，并了解这个产品的保险责任和免除责任？‛
2.1 是的-转入下一题
2.2 没有-‚请您抽时间认真阅读一下，如有疑问拨打公司的咨询电话95522。‛ 作为销售误导问题件下发
Q3确认客户是否在投保书上亲笔签名
‚请问投保书上是您和被保险人亲笔签名的吗？‛
3.1 是的-转入下一题
3.2 不是-‚投保书必须由投保人和被保险人亲笔签名确认才有效，如果您或被保险人没有亲笔签名，请尽快到我公司或银行柜面办理补签名手续，或者我们安排业务人员与您联系帮您办理。‛作为代签名问题件下发
Q4提示客户犹豫期权利
‚您是否清楚这个产品有10天的犹豫期？‛
4.1是的-转入下一题
4.2不是-‚该产品有十天的犹豫期，就是在您收到保单后的10天内如果您觉得这份保险不适合自己，可以向公司申请退保，公司将全额退还您所交的费用。‛ 作为销售误导问题件下发
Q5告知客户投资时间
‚另外，特别提醒您：我们是在犹豫期结束后才开始为您进行投资的。‛
Q6确认客户了解各项费用扣除情况
‚您是否清楚这个产品的初始费、买卖差价、账户转换手续费、资产管理费、部分领取手续费、退保费等各项费用扣除情况？‛
6.1 清楚-转入下一题
6.2不清楚-‚请您仔细阅读条款中关于相关费用扣除的规定，如有问题请拨打95522进行咨询。‛ 作为销售误导问题件下发
Q7确认客户了解自身承担风险
‚您购买的是一款投资理财产品，您知道该产品的风险是自行承担的吗？‛
7.1知道-转入下一题
7.2不知道-‚投资具有风险性，客户在享有投资收益的同时，也要承担有关的全部风
险。本产品有四个帐户可以选择，您可以进行多元化的投资组合，以满足您的投资理财需求。‛ 作为销售误导问题件下发
Q8、提醒客户这是一个期缴产品（期缴专用！）
‚您是否清楚，您购买的这个产品要交纳续期保费，共交**年？‛
8.1 清楚-‚今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的银行帐号有变动，请及时通知公司，以确保划帐成功。‛
8.2 不清楚-‚您购买的是个期缴产品，要持续缴费**年，每年缴费一次。今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的银行帐号有变动，请及时通知公司。‛ 作为销售误导问题件下发
Q9核实客户的联系电话、通信地址及邮编
‚为了确保您可以收到公司给您寄发的资料，跟您核对一下您的地址是**，邮编是**，对吗？今后我们的很多信息将通过手机短信通知，您的手机号码是****对吗？‛
9.1是-提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。
9.2不是-记录客户正确信息，提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。作为地址错误问题件下发
六、结束语
‚非常感谢您对我们工作的支持。如果您有什么需求，请随时拨打我们的客服热线‘95522’咨询办理。最后祝您和您的家人健康！再见！‛
银行保险新契约回访话述（2008版）修订说明
《银行保险新契约回访话述（2008版）》是在原有话述的基础上，针对业务风险点及监管要求，对原回访话述进行改进，新的话述主要在以下几个方面做了修订和完善：
一、 新的话述在回访一开始新增了客户身份验证项目，此项目与告之客户电
话有录音项可以二选其一。
二、 新话述将银保回访中犹豫期一项做为单独问题列出。
三、 新话述新增一项期缴产品的提示
四、 新话述中的分红险话述新增一项保障期限的提示
五、 新话述中的投连险话述和万能险话述中将费用扣除情况做为单独问题列
出。