本报讯 记者袁蓉君报道 根据全球性市场资讯公司君迪(J.D. Power)公布的最新调研结果,中国潜在富裕客户对理财尤其是电子渠道理财积极性较高,且比其他客户群更加忠诚,但同时他们的期望值也更高,对产品和服务更为挑剔。J.D. Power中国区金融及服务行业事业部总经理薛珉据此认为,“潜在富裕客户”是中国零售银行未来应该重点关注的客户群体。
上述调研发现,2014年至2016年,中国“大众客户”持有理财产品的数量略增;“VIP客户”持有数量略降;“潜在富裕客户”持有数量则明显上升,从1.1个升至1.6个。究其原因,主要是“潜在富裕客户”理财积极,更能接受互联网理财。
从支付渠道看,目前,全球零售银行正在将客服互动和交易业务从实体网点不断转向直接渠道,包括移动和网络交易。J.D. Power的数据显示,使用手机银行的中国零售银行客户比例已从2014年的21%上升到2016年的55%,而使用网点的客户比例则从2014年的92%下降到2016年的88%。值得注意的是,薛珉表示,在广大客户群体普遍接受手机银行的同时,“潜在富裕客户”在渠道使用习惯上更加不依赖银行网点,其对手机银行的使用习惯要高于使用银行网点。不仅如此,“潜在富裕客户”使用移动支付的比率也明显高于其他客户群体,其更具有尝试和接受新的电子支付渠道的积极性。
从中国零售银行客户满意度来看,上述调研结果显示,潜在富裕客户的满意度高于其他客户群,且在未来12个月肯定保留的客户占比要远高于其他客户群。由此可见,薛珉认为,“潜在富裕客户”更有可能长期使用同一家银行。但与此同时,由于“潜在富裕客户”对互联网金融和手机银行等产品的接受度较高,他们对银行网点的要求也更高,很有可能因为银行的优惠少、银行网点距离远和排队时间长等问题选择其他银行。
本报讯 记者袁蓉君报道 根据全球性市场资讯公司君迪(J.D. Power)公布的最新调研结果,中国潜在富裕客户对理财尤其是电子渠道理财积极性较高,且比其他客户群更加忠诚,但同时他们的期望值也更高,对产品和服务更为挑剔。J.D. Power中国区金融及服务行业事业部总经理薛珉据此认为,“潜在富裕客户”是中国零售银行未来应该重点关注的客户群体。
上述调研发现,2014年至2016年,中国“大众客户”持有理财产品的数量略增;“VIP客户”持有数量略降;“潜在富裕客户”持有数量则明显上升,从1.1个升至1.6个。究其原因,主要是“潜在富裕客户”理财积极,更能接受互联网理财。
从支付渠道看,目前,全球零售银行正在将客服互动和交易业务从实体网点不断转向直接渠道,包括移动和网络交易。J.D. Power的数据显示,使用手机银行的中国零售银行客户比例已从2014年的21%上升到2016年的55%,而使用网点的客户比例则从2014年的92%下降到2016年的88%。值得注意的是,薛珉表示,在广大客户群体普遍接受手机银行的同时,“潜在富裕客户”在渠道使用习惯上更加不依赖银行网点,其对手机银行的使用习惯要高于使用银行网点。不仅如此,“潜在富裕客户”使用移动支付的比率也明显高于其他客户群体,其更具有尝试和接受新的电子支付渠道的积极性。
从中国零售银行客户满意度来看,上述调研结果显示,潜在富裕客户的满意度高于其他客户群,且在未来12个月肯定保留的客户占比要远高于其他客户群。由此可见,薛珉认为,“潜在富裕客户”更有可能长期使用同一家银行。但与此同时,由于“潜在富裕客户”对互联网金融和手机银行等产品的接受度较高,他们对银行网点的要求也更高,很有可能因为银行的优惠少、银行网点距离远和排队时间长等问题选择其他银行。