信用卡非本人支取引发风险事件的案例 1

相关文章

• 信用卡非本人支取引发风险事件的案例

信用卡非本人支取引发风险事件的案例 一.案例介绍 近日,某网点柜员为客户办理一笔信用卡支取X万元,但由代理人支取,违反信用卡取款业务必须本人办理,引发风险事件的发生. 二.案例分析 信用卡是银行或其他财务机构签发给那些资信状况良好人士的一种 ...查看



• 信用卡违规代理取现的案例

信用卡违规代理取现的案例 一.案例经过 网点柜员办理一笔信用卡大额取现业务,金额**万元.经调阅凭证影像核查发现:该笔业务系代理人办理,代理人和被代理人身份证件及联网核查均齐全,但持卡人签名与卡背面签名条内的签名不一致.监测人员下发查询,网 ...查看



• 银行卡挂失业务风险防范的案例分析

摘要:目前,由于银行卡挂失业务中责任界定不统一,办理流程不规范,风险防范不到位,因此形成了较大的法律风险.操作风险和道德分析,这也给不法分子造成了可乘之机.本文通过案例分析,提出完善法律规范和业务流程,提高银行风险防控能力的建议. 关键词: ...查看



• 未核实客户身份查询客户账户信息的案例

未核实客户身份查询客户账户信息的案例 一.案例经过 网点柜员无正式依据查询客户账户余额.经核查人员调阅录像核实,客户持公证书及存折查询余额.现场审核要求客户出示身份证,客户将身份证放置柜台,查询过程中,柜员及现场审核均未审核客户身份证件.柜 ...查看



• 金融案例分析

案例分析 分析案件发生的原因及如何防止此类案件的再次发生.你认为通过该案件该如何加强委派会计的监督管理. 第一个案例: <中国银监会办公厅关于山西长治市潞城联社.河南鹤壁市浚县联社员工盗支资金案件情况的通报> 各银监局(西藏除外 ...查看



• 逆向操作引起风险事件的案例

逆向操作引起风险事件的案例 一.案例经过 业务运营风险管理系统监测到某网点监督模型为"个人不活跃账户异常支付"的一笔准风险事件.监测人员通过调阅网点授权影像发现:该笔支取凭证并未打印流水,而客户却在签字栏签名,即下发查询 ...查看



• 银行2013年新入行柜员培训大纲

银行2013年新入行柜员培训大纲 一.培训目的 通过培训使柜员熟悉与掌握我行柜面组织与业务管理.柜员的基本技能.现金和单证业务.存款业务.贷款业务.银行卡业务与结算等业务,达到柜面操作要求. 二.培训要求 根据柜面业务内容和操作,从业务知识 ...查看



• 商业银行操作风险的防范与控制

[工作论坛] 商业银行操作风险的防范与控制 郑良芳 (中国农业银行,北京100080) 摘要:操作风险是指不完善或有问题的内部程序.人员及系统或外部事件所造成损失的风险.与信用风险和市场风险相比,具有内生性.复杂性.隐蔽性.关联性的特点,这 ...查看



• 银行卡盗刷案件裁判规则14条

银行卡盗刷案件裁判规则14条 核心提示:银行卡被盗刷导致储户账户资金流失引发的民事纠纷,司法实践中,常存在举证责任.过错认定.赔偿主体等方面的争议. 标签:储蓄合同⊙自助银行⊙存款盗取⊙盗取储户信息 案情简介:2009年11月24日,赵某借 ...查看