个人超限额汇款被拒形成的案例
一、案例简介
网点柜员办理个人汇款业务，金额一千多万元，提交远程授权，因属超限汇款，且未上传由双人签章的相关业务凭证被远程授权拒绝，避免了风险事件的发生。
二、案例分析
银行有关文件明确规定：“人民币个人汇款的单笔金额上限为1000万元（含），即办理个人汇款，不论收款人为个人还是单位，最高限额为1000万元。针对超限额汇款形成的风险事件，上级行多次通报强调，并对其经办、现场管理人员及相关责任人进行了扣减绩效的通报处理，但网点柜员仍有章不循、违章操作。其次复核人员审核签章流于形式，把关不严，起不到事中控制作用，导致个人超限额汇款时有发生，不仅增加了远程授权拒绝占比，而且延长了客户的排队等待时间。
三、案例启示
（一）强化柜员的工作责任心。柜员在办理业务时，要养成良好行为的习惯，要集中精力，全身心投入，对凭证填写要素、提供的资料等相关事项逐项审核，对处理的每项业务要求应做到心中有数，提高预警意识和风险防范意识。从源头杜绝违规操作现象。
（二）强化柜员的学习培训教育。网点要及时将各种新规定、新要求、各类风险案例、文件通报传达到柜员，并组织柜员分析讨论，总结经验，学习致用，做到有则改之，无则借鉴。将各种差错及风险隐患消除在事前，将各项制度规定贯穿于每项业务的操作环节。
个人超限额汇款被拒形成的案例
一、案例简介
网点柜员办理个人汇款业务，金额一千多万元，提交远程授权，因属超限汇款，且未上传由双人签章的相关业务凭证被远程授权拒绝，避免了风险事件的发生。
二、案例分析
银行有关文件明确规定：“人民币个人汇款的单笔金额上限为1000万元（含），即办理个人汇款，不论收款人为个人还是单位，最高限额为1000万元。针对超限额汇款形成的风险事件，上级行多次通报强调，并对其经办、现场管理人员及相关责任人进行了扣减绩效的通报处理，但网点柜员仍有章不循、违章操作。其次复核人员审核签章流于形式，把关不严，起不到事中控制作用，导致个人超限额汇款时有发生，不仅增加了远程授权拒绝占比，而且延长了客户的排队等待时间。
三、案例启示
（一）强化柜员的工作责任心。柜员在办理业务时，要养成良好行为的习惯，要集中精力，全身心投入，对凭证填写要素、提供的资料等相关事项逐项审核，对处理的每项业务要求应做到心中有数，提高预警意识和风险防范意识。从源头杜绝违规操作现象。
（二）强化柜员的学习培训教育。网点要及时将各种新规定、新要求、各类风险案例、文件通报传达到柜员，并组织柜员分析讨论，总结经验，学习致用，做到有则改之，无则借鉴。将各种差错及风险隐患消除在事前，将各项制度规定贯穿于每项业务的操作环节。
相关文章
-
外汇从业资格考试试卷(B卷)(考卷版)
外汇从业资格考试考试试卷 (B卷) 机构代码: 机构名称: 姓名: (请务必用正楷字填写,不然你从业资格证书上的姓名就可能会不对) 一.填空题(注意:回答填空题时,不要求一定要按外汇储蓄管理办法中的原文字填写,各位考生可以按照自己的意思填写 ...查看
-
中国邮政储蓄银行个人国际汇款业务操作规程
中国邮政储蓄银行个人国际汇款业务 操作规程(试行) 2010年7月 提示:本文原版含图表word 版全文下载地址附后(正式会员会看到下载地址).这里只复制粘贴部分内容或目录(下面显示的字数不代表全文字数), 有任何不清楚的烦请咨询本站客服. ...查看
-
银行考试名词解释(新)
一.名词解释 908.存贷比指商业银行贷款总额除以存款总额的比值,即银行贷款总额/存款总额. 909.存款人是指向银行存储人民币用户的主体. 910.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结 算账户.因异地临时经营活动 ...查看
-
各银行手续费一览表
各银行开户.办卡收费标准 银行名称 开户工本费 年费 挂失 密码挂失 开办或补换新卡 中国银行 10元 10元 10元 不详 5元/卡 工商银行 5元 10元 10元 10元 5元/卡 建设银行 0元 10元 10元 10元 5元/卡 农业 ...查看
-
2014年最新银行转账手续费一览表
一.工商银行跨行转账手续费 同城:转款金额的1%,最低1元/笔,最高50元/笔. 异地:转账金额的1%,最低1元/笔,最高50元/笔. 网上银行:转账金额的1%,最低1元/笔,最高50元/笔.电子速汇打九折. 到账时间: 1.系统内实时到帐 ...查看
-
个人跨境人民币业务管理框架研究
摘要:跨境贸易人民币结算试点是人民币"走出去"的第一步.随着内外部条件日益具备,个人也将逐步允许使用人民币进行跨境贸易结算.本文分析了个人开展跨境人民币业务的必要性和可行性,提出了开展个人跨境人民币业务的主要原则,从加强 ...查看
-
广州银行电话银行业务管理办法
广州银行电话银行业务管理办法 第一章 总则 第一条 为规范我行电话银行业务发展,有效防范业务风险,维护我行及客户的合法权益,根据<中华人民共和国商业银行法>.<电子银行业务管理办法>.<支付结算办法>.& ...查看
-
银行汇款流程
1.在确定收款人提供的存折帐号.户名无误的话,拿现金到银行直接存入收款人帐号就可以了. 2.建议你在银行开一个帐户,然后填一份电汇单,填写清楚对方的收款帐号.户名.开户行名称,从帐户上汇款过去收款人.[这种途径是最保险的,假如收款方帐户已销 ...查看
-
邮政储汇业务员高级试题(全)(附答案)
邮政储汇业务员理论知识复习题(高级) 一.填空题 1.存款人死亡后,存款凭证持有人直接支取或转存存款人存款,邮储机构都视为 ________________.[正常支取或转存] 2."Haveyoumadeanappointmen ...查看