六个关键点
1、重点整治银行授权卡(柜员卡)
2、印鉴密押
3、空白凭证
4、金库尾箱
5、查询对账
6、重要岗位
十个联动
1、针对票据业务案件高发,实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动,禁止自开自贴和自管保证金的做法。
2、一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动。
3、基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。
4、重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动。
5、激励基层员工署名揭发坏人坏事与对员工保护制度的配套建设联动。
6、贷款三查的尽职调查与三查档案妥善保管责任制的配套建设联动。
7、完善审计体制,充实审计队伍,提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动。
8、查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动。
9、案件查处和相应信息披露的制度配套建设联动。
10、对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动。
四项制度
1、落实干部交流
2、岗位轮换
3、强制休假
4、近亲属回避
一案四问责
问案件当事人的责任
问不严格执行规章制度的相关人员责任
问相关知情人责任
问发案单位上级领导责任
双线问责
对经营管理条线问责的同时,还要对稽核监督条线问责。 上追两级
重大案件责任追究到案发机构的上两级领导人责任。 员工异常行为排查方式
听、看、谈、报、防、查等方式
九种人
1、有“黄赌毒”行为的;
2、个人或家庭经商办企业的;
3、大额资金炒股的;
4、个人、家庭负债较大或银行有贷款的;
5、无故不能正常上班或经常旷工的;
6、交友混乱、经常出入高档消费场所的;
7、在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的;
8、有不良记录或犯罪前科的;
9、已经出现违规操作的
中国银监会制定的防范操作风险的“十三条”
一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。
二、切实加强稽核建设。
三、加强对基层行的合规性监督。
四、订立职责制,明确总行及各级分支机构的责任,形成明确的制度保障。
五、坚持相关的行务管理公开制度。
六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度,并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。
七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,建立相应的行为失范监察制度。
八、对举报查实的案件,举报人属于来自基层的员工(包括合同工、临时工)的,要予以重奖;对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的,要有特别的激励机制和规定。
九、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度,对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时,要改善管理理念,改进技术手段。
十、加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开,坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。
十一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度,坚决执行制度规定,并对此进行严格检查,对违规者进行严厉惩处。
十二、加强对可能发生的账外经营的监控。
十三、迅速改进科技信息系统,提高通过技术手段防范操作风险的能力,支持各类管理信息的适时、准确生成,为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。
六个关键点
1、重点整治银行授权卡(柜员卡)
2、印鉴密押
3、空白凭证
4、金库尾箱
5、查询对账
6、重要岗位
十个联动
1、针对票据业务案件高发,实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动,禁止自开自贴和自管保证金的做法。
2、一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动。
3、基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。
4、重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动。
5、激励基层员工署名揭发坏人坏事与对员工保护制度的配套建设联动。
6、贷款三查的尽职调查与三查档案妥善保管责任制的配套建设联动。
7、完善审计体制,充实审计队伍,提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动。
8、查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动。
9、案件查处和相应信息披露的制度配套建设联动。
10、对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动。
四项制度
1、落实干部交流
2、岗位轮换
3、强制休假
4、近亲属回避
一案四问责
问案件当事人的责任
问不严格执行规章制度的相关人员责任
问相关知情人责任
问发案单位上级领导责任
双线问责
对经营管理条线问责的同时,还要对稽核监督条线问责。 上追两级
重大案件责任追究到案发机构的上两级领导人责任。 员工异常行为排查方式
听、看、谈、报、防、查等方式
九种人
1、有“黄赌毒”行为的;
2、个人或家庭经商办企业的;
3、大额资金炒股的;
4、个人、家庭负债较大或银行有贷款的;
5、无故不能正常上班或经常旷工的;
6、交友混乱、经常出入高档消费场所的;
7、在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的;
8、有不良记录或犯罪前科的;
9、已经出现违规操作的
中国银监会制定的防范操作风险的“十三条”
一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。
二、切实加强稽核建设。
三、加强对基层行的合规性监督。
四、订立职责制,明确总行及各级分支机构的责任,形成明确的制度保障。
五、坚持相关的行务管理公开制度。
六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度,并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。
七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,建立相应的行为失范监察制度。
八、对举报查实的案件,举报人属于来自基层的员工(包括合同工、临时工)的,要予以重奖;对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的,要有特别的激励机制和规定。
九、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度,对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时,要改善管理理念,改进技术手段。
十、加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开,坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。
十一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度,坚决执行制度规定,并对此进行严格检查,对违规者进行严厉惩处。
十二、加强对可能发生的账外经营的监控。
十三、迅速改进科技信息系统,提高通过技术手段防范操作风险的能力,支持各类管理信息的适时、准确生成,为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。