单选题 （共3题，每题10分）
1 . 以下哪一项，不属于理财人员在评估客户风险承受能力时必须了解的内容（D ）。 ? A.客户的创收能力和所处人生阶段
? B.客户现有资产负债情况
? C.客户收入支出情况及未来收支可能的变化趋势
? D.客户获得的学历学位
2 . 通过（D ）规划，在家庭或个人发生意外状况时，可以维持家庭或个人的基本生活。 ? A.消费支出
? B.投资
? C.税收
? D.保险
3 . 理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下不属于投资性资产的是（C ）。 ? A.股票
? B.期货
? C.黄金
? D.基金
________________________________________
多选题（共4题，每题 10分） 1 . 为客户制作理财规划的步骤包括（ ABCD ）。
? A.了解客户的财务状况
? B.了解客户的、风险承受能力
? C.了解客户的风险偏好
? D.明确客户的理财目标
2 . 在进行财富增值计划制定的过程中，需要注意的事项包括（ABCD ）。
? A.期限错配，保持组合的流动性
? B.风险收益梯度的配置
? C.资产的跨品种和跨地域配置
? D.选择多元化的交易市场
3 . 理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下属于现金类资产的是（ACD ）。 ? A.短期理财产品
? B.黄金
? C.存款
? D.现金
4 . 可以用来进行税务规划的合理方法有（ABCD ）。
? A.选择不同的所得形式进行纳税
? B.合理增加扣除项目和抵免税项目
? C.合理选择归属地进行纳税
? D.递延纳税
________________________________________
判断题（共3题，每题 10分）
1 . 对于部分退休老人而言，退休金应全部用于日常生活开支，避免进行各类理财。（X ） 对 错
2 . 减少开支有时比增加收入和寻求高投资收益更容易达到理财目标。（V ）
对 错
3 . 理财规划应以“盈利”为第一原则。（X ）
对 错
如何制定理财规划（100分）
倒计时：00:31:51
单选题 （共3题，每题10分）
1 . 若您的一位客户年纪在40岁左右，您对他理财需求的初步判断是（B ）。
? A.“资产累积”和“经验累积”
? B.“资产累积”和“资产增值”
? C.“资产保值”和“财富传承”
? D.“资产累积”和“资产保值”
2 . 理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下不属于投资性资产的是（C ）。 ? A.股票
? B.期货
? C.黄金
? D.基金
3 . 客户的（B ），决定了理财规划时不同风险等级产品的结构配置。
? A.收入能力
? B.风险偏好
? C.日常现金收支情况
? D.资产负债状况
________________________________________
多选题（共4题，每题 10分）
1 . 作为一名理财人员，需要具备良好的职业操守，如（AD ）。
? A.以客户利益为中心
? B.以公司利益为核心
? C.与同事分享客户的资料信息
? D.保守客户的隐私和资料
2 . 在进行保险规划时，投保主体的顺序通常应遵循（AC ）原则。
? A.先大人后小孩
? B.先小孩后大人
? C.先人身后财产
? D.先财产后人身
3 . 理财人员在进行理财规划时需遵守以下（ABCD ）等原则。
? A.稳健性
? B.流动性
? C.适当性
? D.收益性
4 . 理财目标一般具有哪些特性？（ABCD ）
? A.多样性
? B.层次性
? D.唯一性
________________________________________
判断题（共3题，每题 10分）
1 . 理财规划是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合
性金融服务。（ V ）
对 错
2 . 在对客户进行财务状况了解时，对个人要素的了解内容包括收入能力、劳动保障和家庭责任等。（ V ）
对 错
3 . 在进行理财规划时，应首先了解客户的财务状况和风险承受能力，这是理财规划的基础。（ X ）
对 错
如何制定理财规划（100分）
倒计时：00:38:47
单选题 （共3题，每题10分）
1 . 客户的（B ），决定了理财规划时不同风险等级产品的结构配置。
? A.收入能力
? B.风险偏好
? C.日常现金收支情况
? D.资产负债状况
2 . 理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下不属于投资性资产的是（C ）。 ? A.股票
? B.期货
? C.黄金
? D.基金
3 . 以下哪一项，不属于理财人员在评估客户风险承受能力时必须了解的内容（ D ）。 ? A.客户的创收能力和所处人生阶段
? B.客户现有资产负债情况
? C.客户收入支出情况及未来收支可能的变化趋势
? D.客户获得的学历学位
________________________________________
多选题（共4题，每题 10分）
1 . 理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下属于现金类资产的是（ACD ）。 ? A.短期理财产品
? B.黄金
? C.存款
? D.现金
2 . 理财目标一般具有哪些要求？（ABCDC ）
? A.明确性
? C.可实现性
? D.合理性
3 . 作为一名理财人员，需要具备良好的职业操守，如（AD ）。
? A.以客户利益为中心
? B.以公司利益为核心
? C.与同事分享客户的资料信息
? D.保守客户的隐私和资料
4 . 为客户制作理财规划的步骤包括（ABCDC ）。
? A.了解客户的财务状况
? B.了解客户的、风险承受能力
? C.了解客户的风险偏好
? D.明确客户的理财目标
________________________________________
判断题（共3题，每题 10分）
1 . 理财规划中的投资规划是指通过对现有财产和每月的收支结余进行投资理财，实现“钱生钱”的目的。（V ）
对 错
2 . 减少开支有时比增加收入和寻求高投资收益更容易达到理财目标。（V ）
对 错
3 . 在对客户进行财务状况了解时，对个人要素的了解内容包括收入能力、劳动保障和家庭责任等。（V ）
对 错
如何制定理财规划（100分）
倒计时：00:39:07
单选题 （共3题，每题10分）
1 . 以下内容不属于制定理财规划时需要规划的内容有（D ）。
? A.消费支出规划
? B.税收规划
? C.财产分配和传承计划
? D.利润分配规划
2 . 理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下不属于投资性资产的是（C ）。 ? A.股票
? B.期货
? C.黄金
? D.基金
3 . 客户的（BC ），决定了理财规划时不同风险等级产品的结构配置。
? A.收入能力
? B.风险偏好
? C.日常现金收支情况
? D.资产负债状况
________________________________________
多选题（共4题，每题 10分）
1 . 在进行财富增值计划制定的过程中，需要注意的事项包括（ABCD ）。
? A.期限错配，保持组合的流动性
? B.风险收益梯度的配置
? C.资产的跨品种和跨地域配置
? D.选择多元化的交易市场
2 . 作为一名理财人员，需要具备良好的职业操守，如（AD ）。
? A.以客户利益为中心
? B.以公司利益为核心
? C.与同事分享客户的资料信息
? D.保守客户的隐私和资料
3 . 为客户制作理财规划的步骤包括（ACBD ）。
? A.了解客户的财务状况
? B.了解客户的、风险承受能力
? C.了解客户的风险偏好
? D.明确客户的理财目标
4 . 可以用来进行税务规划的合理方法有（ABCD ）。
? A.选择不同的所得形式进行纳税
? B.合理增加扣除项目和抵免税项目
? C.合理选择归属地进行纳税
? D.递延纳税
________________________________________
判断题（共3题，每题 10分）
1 . 理财规划中的投资规划是指通过对现有财产和每月的收支结余进行投资理财，实现“钱生钱”的目的。（V ）
对 错
2 . 理财规划应以“盈利”为第一原则。（X ）
对 错
3 . 在进行理财规划时，应首先了解客户的财务状况和风险承受能力，这是理财规划的基础。（XC ）
对 错
单选题 （共3题，每题10分）
1 . 以下哪一项，不属于理财人员在评估客户风险承受能力时必须了解的内容（D ）。 ? A.客户的创收能力和所处人生阶段
? B.客户现有资产负债情况
? C.客户收入支出情况及未来收支可能的变化趋势
? D.客户获得的学历学位
2 . 通过（D ）规划，在家庭或个人发生意外状况时，可以维持家庭或个人的基本生活。 ? A.消费支出
? B.投资
? C.税收
? D.保险
3 . 理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下不属于投资性资产的是（C ）。 ? A.股票
? B.期货
? C.黄金
? D.基金
________________________________________
多选题（共4题，每题 10分） 1 . 为客户制作理财规划的步骤包括（ ABCD ）。
? A.了解客户的财务状况
? B.了解客户的、风险承受能力
? C.了解客户的风险偏好
? D.明确客户的理财目标
2 . 在进行财富增值计划制定的过程中，需要注意的事项包括（ABCD ）。
? A.期限错配，保持组合的流动性
? B.风险收益梯度的配置
? C.资产的跨品种和跨地域配置
? D.选择多元化的交易市场
3 . 理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下属于现金类资产的是（ACD ）。 ? A.短期理财产品
? B.黄金
? C.存款
? D.现金
4 . 可以用来进行税务规划的合理方法有（ABCD ）。
? A.选择不同的所得形式进行纳税
? B.合理增加扣除项目和抵免税项目
? C.合理选择归属地进行纳税
? D.递延纳税
________________________________________
判断题（共3题，每题 10分）
1 . 对于部分退休老人而言，退休金应全部用于日常生活开支，避免进行各类理财。（X ） 对 错
2 . 减少开支有时比增加收入和寻求高投资收益更容易达到理财目标。（V ）
对 错
3 . 理财规划应以“盈利”为第一原则。（X ）
对 错
如何制定理财规划（100分）
倒计时：00:31:51
单选题 （共3题，每题10分）
1 . 若您的一位客户年纪在40岁左右，您对他理财需求的初步判断是（B ）。
? A.“资产累积”和“经验累积”
? B.“资产累积”和“资产增值”
? C.“资产保值”和“财富传承”
? D.“资产累积”和“资产保值”
2 . 理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下不属于投资性资产的是（C ）。 ? A.股票
? B.期货
? C.黄金
? D.基金
3 . 客户的（B ），决定了理财规划时不同风险等级产品的结构配置。
? A.收入能力
? B.风险偏好
? C.日常现金收支情况
? D.资产负债状况
________________________________________
多选题（共4题，每题 10分）
1 . 作为一名理财人员，需要具备良好的职业操守，如（AD ）。
? A.以客户利益为中心
? B.以公司利益为核心
? C.与同事分享客户的资料信息
? D.保守客户的隐私和资料
2 . 在进行保险规划时，投保主体的顺序通常应遵循（AC ）原则。
? A.先大人后小孩
? B.先小孩后大人
? C.先人身后财产
? D.先财产后人身
3 . 理财人员在进行理财规划时需遵守以下（ABCD ）等原则。
? A.稳健性
? B.流动性
? C.适当性
? D.收益性
4 . 理财目标一般具有哪些特性？（ABCD ）
? A.多样性
? B.层次性
? D.唯一性
________________________________________
判断题（共3题，每题 10分）
1 . 理财规划是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合
性金融服务。（ V ）
对 错
2 . 在对客户进行财务状况了解时，对个人要素的了解内容包括收入能力、劳动保障和家庭责任等。（ V ）
对 错
3 . 在进行理财规划时，应首先了解客户的财务状况和风险承受能力，这是理财规划的基础。（ X ）
对 错
如何制定理财规划（100分）
倒计时：00:38:47
单选题 （共3题，每题10分）
1 . 客户的（B ），决定了理财规划时不同风险等级产品的结构配置。
? A.收入能力
? B.风险偏好
? C.日常现金收支情况
? D.资产负债状况
2 . 理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下不属于投资性资产的是（C ）。 ? A.股票
? B.期货
? C.黄金
? D.基金
3 . 以下哪一项，不属于理财人员在评估客户风险承受能力时必须了解的内容（ D ）。 ? A.客户的创收能力和所处人生阶段
? B.客户现有资产负债情况
? C.客户收入支出情况及未来收支可能的变化趋势
? D.客户获得的学历学位
________________________________________
多选题（共4题，每题 10分）
1 . 理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下属于现金类资产的是（ACD ）。 ? A.短期理财产品
? B.黄金
? C.存款
? D.现金
2 . 理财目标一般具有哪些要求？（ABCDC ）
? A.明确性
? C.可实现性
? D.合理性
3 . 作为一名理财人员，需要具备良好的职业操守，如（AD ）。
? A.以客户利益为中心
? B.以公司利益为核心
? C.与同事分享客户的资料信息
? D.保守客户的隐私和资料
4 . 为客户制作理财规划的步骤包括（ABCDC ）。
? A.了解客户的财务状况
? B.了解客户的、风险承受能力
? C.了解客户的风险偏好
? D.明确客户的理财目标
________________________________________
判断题（共3题，每题 10分）
1 . 理财规划中的投资规划是指通过对现有财产和每月的收支结余进行投资理财，实现“钱生钱”的目的。（V ）
对 错
2 . 减少开支有时比增加收入和寻求高投资收益更容易达到理财目标。（V ）
对 错
3 . 在对客户进行财务状况了解时，对个人要素的了解内容包括收入能力、劳动保障和家庭责任等。（V ）
对 错
如何制定理财规划（100分）
倒计时：00:39:07
单选题 （共3题，每题10分）
1 . 以下内容不属于制定理财规划时需要规划的内容有（D ）。
? A.消费支出规划
? B.税收规划
? C.财产分配和传承计划
? D.利润分配规划
2 . 理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下不属于投资性资产的是（C ）。 ? A.股票
? B.期货
? C.黄金
? D.基金
3 . 客户的（BC ），决定了理财规划时不同风险等级产品的结构配置。
? A.收入能力
? B.风险偏好
? C.日常现金收支情况
? D.资产负债状况
________________________________________
多选题（共4题，每题 10分）
1 . 在进行财富增值计划制定的过程中，需要注意的事项包括（ABCD ）。
? A.期限错配，保持组合的流动性
? B.风险收益梯度的配置
? C.资产的跨品种和跨地域配置
? D.选择多元化的交易市场
2 . 作为一名理财人员，需要具备良好的职业操守，如（AD ）。
? A.以客户利益为中心
? B.以公司利益为核心
? C.与同事分享客户的资料信息
? D.保守客户的隐私和资料
3 . 为客户制作理财规划的步骤包括（ACBD ）。
? A.了解客户的财务状况
? B.了解客户的、风险承受能力
? C.了解客户的风险偏好
? D.明确客户的理财目标
4 . 可以用来进行税务规划的合理方法有（ABCD ）。
? A.选择不同的所得形式进行纳税
? B.合理增加扣除项目和抵免税项目
? C.合理选择归属地进行纳税
? D.递延纳税
________________________________________
判断题（共3题，每题 10分）
1 . 理财规划中的投资规划是指通过对现有财产和每月的收支结余进行投资理财，实现“钱生钱”的目的。（V ）
对 错
2 . 理财规划应以“盈利”为第一原则。（X ）
对 错
3 . 在进行理财规划时，应首先了解客户的财务状况和风险承受能力，这是理财规划的基础。（XC ）
对 错