中小寿险公司
机构分类管理暂行办法
第一部分 总则
为规范分支机构升级和分类管理，特制订本办法。
总公司每年2月根据分支机构上年度经营成果，评价其
在业绩达成及规模、费用率执行、13月保费继续率、合规经
营等方面的表现，给予机构调升、维持或降级的分类评定，
并根据年度类别重新核定机构的人力配置、主管职数、员工
薪酬、职场配备等内容。
机构的分类涉及公司现有的二级、三级和四五级机构，
即分公司、中心支公司（含地级市营服和分公司本部）和县
级支公司及营销服务部。
第二部分 二级机构的升级和降级
一、 二级机构的升级管理办法
1、根据业务规模，将二级机构分为四类：
一类机构：新契约标保规模大于等于5000万元；
二类机构：新契约标保规模大于等于3000万小于5000
万；
三类机构：新契约标保规模大于等于1500万小于3000
万；
四类机构：新契约标保规模小于1500万。
2、机构升级条件
拟升级的二级机构必须满足下列条件方具备升级资格：
（1） 年度业新契约标保规模达成上一类的要求；
（2） 年度累计13月保费继续率达成公司要求；
（3） 年度费用率控制在公司要求范围之内；
（4） 无因违规违纪受内外部处罚的纪录。
3、机构升级奖励内容
（1） 分公司在上年内勤人力的基础上，新增2名内勤编制，
由分公司确定并向总公司申请，经批准后当年度完成人员的
招聘和入职；
（2）分公司内勤的薪酬调增数额为：在上年人力成本的基
础上增5-10%，用于员工的考核加薪和晋级薪酬调整；
（3）新筹三五级机构的优先级预算配置；
（4）重新核定各项资源配置额度和总公司授权范围及额度。
（5） 若分公司年度新契约标保突破2000万且下辖两个以
上三级机构，个险月均有效人力100人以上，月均万P 人力
40人以上，可增加分公司主管1人，经总公司同意并报保监
局核准；
（6）分公司内勤职务职级晋升。
分公司的类别上升应逐类上调，不可跨跃。
二、二级机构降级管理办法
1、降级的条件认定：
（1）因重大的违规违纪行为被监管机关或地方执法部
门处罚造成公司巨大经济和声誉损失的；
（2）机构连续两年未达成总公司考核要求，包括新契
约标保、13月保费继续率、费用执行率。
2、降级调整操作：
公司将调降二级机构的类别并有权力进行以下的调整：
（1）分公司主要负责人的薪酬调整：二级机构的主要
负责人降薪10%，分管总降薪15%，分公司若因两条业
务线均未达成考核要求，二级机构负责人的薪酬最高可
下降20%；
（2）分公司新设三五级机构将受严格限制；
（3） 职场和内勤人力调整；
（4）重新核定各项资源配置额度和授权范围及额度；
（5）因监管处罚，分公司总经理和相关责任人接受公
司的行政处罚或职位调整。
分公司机构类别有一年的保护期，保护期内各项政策和
资源保持不变，但是第一年机构不达标，总公司将下发
预警通知并提醒机构限期内改善达标。
分公司的类别调整遵循逐类下调的原则。
第三部分 三级机构的升级和降级
一、三级机构的升级
1、根据业务规模，将三级机构分为四类：
一类机构：新契约标保规模大于等于3000万元（含）；
二类机构：新契约标保规模大于等于1500万小于3000
万；
三类机构：新契约标保规模大于等于650万小于1500
万；
四类机构：新契约标保规模小于650万。
2、机构升级条件
拟升级的三级机构必须满足下列条件方可具备升级资
格：
（1） 年度新契约标保规模达成上一类别的要求；
（2） 年度累计13月保费继续率达成公司要求；
（3） 年度费用率控制在公司要求范围之内；
（4） 无因违规违纪受内外部处罚的纪录。
3、机构升级奖励内容
（1）中支公司在上年内勤人力的基础上，新增1个内勤岗
位，岗位由分公司确定并向总公司申请，经批准后完成人员
的招聘和入职；
（2）中支内勤薪酬增额:5-10%；
（3）可优先申请筹建四、五级机构；
（4）中支设立综合管理部，配备部门主管1 人；
(5) 若机构年度新契约标保突破1000万，个险月均有效人
力60人，月均万P 人力25人以上，可增加中支主管1名，
由分公司推荐报总公司审批同意后上报保监局核准。
4. 特别晋升
(1) 二类及以上的三级机构的主要负责人晋升为分公司班
子成员；
(2) 若中支公司连续三年达成一类中支标准且连续保持业
绩正增长，中支公司可内部晋升为二级机构，中支的组织架
构和职场配置等按二级机构全面升级。
二、三级机构降级管理办法
1、降级的条件认定：
（1）因重大的违规违纪行为被监管机关或地方执法部
门处罚造成公司巨大经济和声誉损失的。
（2）机构连续两年未达成公司考核要求，包括新契约
标保、13月保费继续率、费用执行率。
2、降级的操作内容：
公司将调降三级机构的类别并有权力进行以下的调整：
（1）中支公司主管的薪酬调整：降级机构的主要负责人降
薪10%，分管总降薪15%；
（2） 中支公司新设五级机构将受严格限制；
（3）若出现合规问题，中支公司总经理和相关责任人将接
受公司的行政处罚。
中支公司机构类别有一年的保护期，保护期内各项政策
和资源保持不变，但是第一年机构不达标，总公司将下
发预警通知并提醒机构限期内改善达标。
第四部分 地级市营销服务部升级中心支公司办法
现存的地级市营销服务部和二级机构本部，若符合下列
条件可申请升格为中心支公司。
1、 年度新契约标保规模超过650万元；
2、 上年末代理人总人力120人，月均有效人力60人；
3、 承诺在未来两年内开设至少两家县级营销服务部；
4、 年累计13月保费继续率符合公司要求；
5、 无违规违法纪录。
升格为中心支公司的机构将进行分类评定，纳入公司三
级机构分级分类管理办法。
第五部分 五级营销服务部升级办法
现存的县级营销服务部和三级机构本部，若符合下列条
件可申请升格为支公司。
1、 年度新契约标保规模超过550万元；
2、 上年末代理人总人力100人，月均有效人力
50人；
3、 年累计13月保费继续率符合公司要求；
4、 无违规违法纪录。
特殊晋升：县级支公司年度新契约标保达成650万
以上规模且年累计13月保费继续率符合公司要求，机
构负责人可晋升为三级机构班子成员。
第六部分 附则
以上办法从颁布之日起实施，相关内容由总公司负责解
释。
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中小寿险公司
机构分类管理暂行办法
第一部分 总则
为规范分支机构升级和分类管理，特制订本办法。
总公司每年2月根据分支机构上年度经营成果，评价其
在业绩达成及规模、费用率执行、13月保费继续率、合规经
营等方面的表现，给予机构调升、维持或降级的分类评定，
并根据年度类别重新核定机构的人力配置、主管职数、员工
薪酬、职场配备等内容。
机构的分类涉及公司现有的二级、三级和四五级机构，
即分公司、中心支公司（含地级市营服和分公司本部）和县
级支公司及营销服务部。
第二部分 二级机构的升级和降级
一、 二级机构的升级管理办法
1、根据业务规模，将二级机构分为四类：
一类机构：新契约标保规模大于等于5000万元；
二类机构：新契约标保规模大于等于3000万小于5000
万；
三类机构：新契约标保规模大于等于1500万小于3000
万；
四类机构：新契约标保规模小于1500万。
2、机构升级条件
拟升级的二级机构必须满足下列条件方具备升级资格：
（1） 年度业新契约标保规模达成上一类的要求；
（2） 年度累计13月保费继续率达成公司要求；
（3） 年度费用率控制在公司要求范围之内；
（4） 无因违规违纪受内外部处罚的纪录。
3、机构升级奖励内容
（1） 分公司在上年内勤人力的基础上，新增2名内勤编制，
由分公司确定并向总公司申请，经批准后当年度完成人员的
招聘和入职；
（2）分公司内勤的薪酬调增数额为：在上年人力成本的基
础上增5-10%，用于员工的考核加薪和晋级薪酬调整；
（3）新筹三五级机构的优先级预算配置；
（4）重新核定各项资源配置额度和总公司授权范围及额度。
（5） 若分公司年度新契约标保突破2000万且下辖两个以
上三级机构，个险月均有效人力100人以上，月均万P 人力
40人以上，可增加分公司主管1人，经总公司同意并报保监
局核准；
（6）分公司内勤职务职级晋升。
分公司的类别上升应逐类上调，不可跨跃。
二、二级机构降级管理办法
1、降级的条件认定：
（1）因重大的违规违纪行为被监管机关或地方执法部
门处罚造成公司巨大经济和声誉损失的；
（2）机构连续两年未达成总公司考核要求，包括新契
约标保、13月保费继续率、费用执行率。
2、降级调整操作：
公司将调降二级机构的类别并有权力进行以下的调整：
（1）分公司主要负责人的薪酬调整：二级机构的主要
负责人降薪10%，分管总降薪15%，分公司若因两条业
务线均未达成考核要求，二级机构负责人的薪酬最高可
下降20%；
（2）分公司新设三五级机构将受严格限制；
（3） 职场和内勤人力调整；
（4）重新核定各项资源配置额度和授权范围及额度；
（5）因监管处罚，分公司总经理和相关责任人接受公
司的行政处罚或职位调整。
分公司机构类别有一年的保护期，保护期内各项政策和
资源保持不变，但是第一年机构不达标，总公司将下发
预警通知并提醒机构限期内改善达标。
分公司的类别调整遵循逐类下调的原则。
第三部分 三级机构的升级和降级
一、三级机构的升级
1、根据业务规模，将三级机构分为四类：
一类机构：新契约标保规模大于等于3000万元（含）；
二类机构：新契约标保规模大于等于1500万小于3000
万；
三类机构：新契约标保规模大于等于650万小于1500
万；
四类机构：新契约标保规模小于650万。
2、机构升级条件
拟升级的三级机构必须满足下列条件方可具备升级资
格：
（1） 年度新契约标保规模达成上一类别的要求；
（2） 年度累计13月保费继续率达成公司要求；
（3） 年度费用率控制在公司要求范围之内；
（4） 无因违规违纪受内外部处罚的纪录。
3、机构升级奖励内容
（1）中支公司在上年内勤人力的基础上，新增1个内勤岗
位，岗位由分公司确定并向总公司申请，经批准后完成人员
的招聘和入职；
（2）中支内勤薪酬增额:5-10%；
（3）可优先申请筹建四、五级机构；
（4）中支设立综合管理部，配备部门主管1 人；
(5) 若机构年度新契约标保突破1000万，个险月均有效人
力60人，月均万P 人力25人以上，可增加中支主管1名，
由分公司推荐报总公司审批同意后上报保监局核准。
4. 特别晋升
(1) 二类及以上的三级机构的主要负责人晋升为分公司班
子成员；
(2) 若中支公司连续三年达成一类中支标准且连续保持业
绩正增长，中支公司可内部晋升为二级机构，中支的组织架
构和职场配置等按二级机构全面升级。
二、三级机构降级管理办法
1、降级的条件认定：
（1）因重大的违规违纪行为被监管机关或地方执法部
门处罚造成公司巨大经济和声誉损失的。
（2）机构连续两年未达成公司考核要求，包括新契约
标保、13月保费继续率、费用执行率。
2、降级的操作内容：
公司将调降三级机构的类别并有权力进行以下的调整：
（1）中支公司主管的薪酬调整：降级机构的主要负责人降
薪10%，分管总降薪15%；
（2） 中支公司新设五级机构将受严格限制；
（3）若出现合规问题，中支公司总经理和相关责任人将接
受公司的行政处罚。
中支公司机构类别有一年的保护期，保护期内各项政策
和资源保持不变，但是第一年机构不达标，总公司将下
发预警通知并提醒机构限期内改善达标。
第四部分 地级市营销服务部升级中心支公司办法
现存的地级市营销服务部和二级机构本部，若符合下列
条件可申请升格为中心支公司。
1、 年度新契约标保规模超过650万元；
2、 上年末代理人总人力120人，月均有效人力60人；
3、 承诺在未来两年内开设至少两家县级营销服务部；
4、 年累计13月保费继续率符合公司要求；
5、 无违规违法纪录。
升格为中心支公司的机构将进行分类评定，纳入公司三
级机构分级分类管理办法。
第五部分 五级营销服务部升级办法
现存的县级营销服务部和三级机构本部，若符合下列条
件可申请升格为支公司。
1、 年度新契约标保规模超过550万元；
2、 上年末代理人总人力100人，月均有效人力
50人；
3、 年累计13月保费继续率符合公司要求；
4、 无违规违法纪录。
特殊晋升：县级支公司年度新契约标保达成650万
以上规模且年累计13月保费继续率符合公司要求，机
构负责人可晋升为三级机构班子成员。
第六部分 附则
以上办法从颁布之日起实施，相关内容由总公司负责解
释。
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