货款催收的技巧和方法
客户拖欠货款一直困扰着国内企业。特别是今年，面对国际国内不利的经济环境，企业困难确实有逐渐加重的趋势，很多企业存在一些资金压力，更是加剧了拖款行为的发生。特别是中小企业，资金实力有限，被大量呆帐、坏帐所拖累，导致亏损、倒闭、破产的事情时有发生。在竞争激烈的市场环境中，企业如何做到既抓住客户，占领市场，又减少应收账款带来的损失呢？对上述情况，结合我们多年指导顾问单位催收欠款的经验及案例，制作本专题通讯，以期对企业尽速催收货款，避免资金被占压的损失，避免出现坏账提供参考。
■ 签订合同前应当注意的风险
1.评估对方付款能力。这需要企业的业务员尽一切可能了解对方的情况，评估对方履行的能力，而不能认为对方是个大公司或者之前有过业务往来就掉以轻心。能签订业务，固然是好事。但不能为了签单而签单，否则带来的不是利润，而是不可预知的风险。
2.关于传真合同的问题。在珠三角地区，大量的合同是通过传真订立的。传真是订立合同的一种合法、方便、快捷的方式，但也存在着不少缺点：合同的签订，需要一方签字盖章传至对方后，由对方签字盖章确认后再回传，经过两番传真，回传的合同，字迹、内容就难以确保清晰，在这种情况下，应当要求对方重传，就算自己明白传真是什么内容也须如此。因此，建议能面签合同的尽量不用传真；如非要以传真方式订立合同，则须确保传真件内容清楚。
3.明确条款，防止产生歧义。对于标的物名称、规格清楚约定；明确检验期；违约责任；争议解决条款等主要内容。
■履行合同中应当注意的风险
1. 关注送货单签收。因为这是关系到企业是否履行合同义务的凭证，送货单上须有对方的签字盖章，如送货单上无对方盖章或签字，进入诉讼后，对方完全可以不承认收到货物，以对抗企业要求其支付货款的请求。送货单上对方的签收盖章最利于己方，次之为签字，但
签字亦应由合同中指定的收货人签字，否则，对方还能不承认签字人系对方工作人员。同时还须注意保存好送货单，否则就无法证明我方已交付了货物。
2.送货单、发运单等单据填写要规范。例如，合同约定发货5000个，发货单上却填写“50件”，而这里的“1件”是否为“100个”，无从证明。总之，合同约定数量为“本”，则发货单上应当注明为“本”，约定数量为“份”，发货单上亦应注明为“份”。依此类推。送货单、发货单收货人名称要全称，且与合同名称一致。如果收货人不是合同收货人时，应加上合同当事人的名称，才能保证企业权利。
■一旦出现拖款，及时进行风险评估
一旦客户出现拖款行为，及早进行风险评估。综合考量货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、负责人人品情况、资金实力、止对方出现“走佬现象”，近年来的“走佬现象”给诸多企业造成无法弥补的损失。
■上门催收并索要确认函
当催欠难成为公认不争的事实后，黄世仁和杨白劳的地位也发生倾覆，对此应引起关注。
现在付款方式往往是月结三十天，甚至于更久，到付款日其实对方已经无偿的占用货款很长时间了，所以催收欠款时应不亢不卑，陈述事实及己方的难处，要求对方及时付款。这是对方总会以“合理”的借口要求顺延一段时间，对此一定要让对方确定具体日期，同时顺签署文书只是对自己承诺的确认，这时对方很难拒绝的。
此次上门催收，形式重于实质，旨在取得承诺、保留证据，为以后的工作打下基础。
■区别对待，确定具体催收方式
如果到对方承诺的时限，仍不能履行付款义务，说明对方信用或支付能力真的出现问题，应及时采取如下措施：
1.自己采取一切可能的、不涉及刑事责任的手段和途径，给对方施加压力，促使其立即还款。通用方式为：1.不停的电话催收（建议做专门的培训并多方交流经验）；2.书面函件催讨，书面催收用词应该因客户而异，或严厉或委婉；同时书面催收还有使诉讼时效中断及保留证据的作用。3.不停的上门催收，建议首先由跟单的业务员或财务人员出面，给自己留下更大的空间。3.其它，在实践中企业都有一套自己的催收方式。
2.委托律师发送《律师函》，告知其违约的事实及法律规定，如仍拖延付款将提起诉讼，对方不但要归还欠款，还要承担逾期付款的利息、诉讼费；同时在起诉时将采取诉讼保全措施，冻结对方账户。面对《律师函》对方自会认真考虑。
正常情况下，企业的流动资金都是有一定限度的，在出现不能如期履行所有付款义务的情况下，总是权衡利弊，先支付部分客户的货款，拖延其中一部分。此时采取的措施，以保证在此情况下，己方的货款是对方优先支付的那一部分为要件。
■及时向法院提起诉讼
如果通过上述工作对方仍不付款，经充分评估后建议及时提起诉讼，通过法律途径追讨。虽然诉权有个两年时效，但不能凡事拖到最后来解决，否则时间拖得越久就越难解决，即便胜诉，也会面临一个执行难的问题。我们见到大量的案例,欠款方态度很好，但一直采用柔性的方式拖，或者像挤牙膏一样一点点的付款，可能几年都解决不了问题，或者在这个过程中欠款方倒闭了、走佬了。
■催收货款中几个必须注意的问题
1.证据保留意识。真正有理的不一定能赢官司，诉讼必须有证据支持。客观事实无法还原，法院只能根据证据材料所能证明的法律事实来进行裁判。这就需要规范化的形成并保留与所有与交易相关证据材料。
在现实经济交往中，不规范是大量存在的，比如：合同太过简单，对重要条款约定不明或没有约定；合同变更没有书面形式；签收货物或验收没有公司签章等等。在此情况下一旦发生争议，守约方将处于非常被动的局面，甚至于无法或者很难依法维权。上述确认函就是最
好的证据。
2.避免牵涉质量问题。在很多与欠款有关的诉讼中，被告往往以质量不符合要求作为抗辩理由或者提起反诉要求赔偿损失。因此在交易中一定要明确验收时间，完善验收制度，有问题及时处理。并一定避免事后给对方留下相关的证据，否则将陷入极为不利的境地。
3.催收方式把握限度。一定杜绝人身伤害，一旦构成轻伤必将承担刑事责任，面临牢狱之灾。打人者只是工具，指示者的责任最大。
货款催收的技巧和方法
客户拖欠货款一直困扰着国内企业。特别是今年，面对国际国内不利的经济环境，企业困难确实有逐渐加重的趋势，很多企业存在一些资金压力，更是加剧了拖款行为的发生。特别是中小企业，资金实力有限，被大量呆帐、坏帐所拖累，导致亏损、倒闭、破产的事情时有发生。在竞争激烈的市场环境中，企业如何做到既抓住客户，占领市场，又减少应收账款带来的损失呢？对上述情况，结合我们多年指导顾问单位催收欠款的经验及案例，制作本专题通讯，以期对企业尽速催收货款，避免资金被占压的损失，避免出现坏账提供参考。
■ 签订合同前应当注意的风险
1.评估对方付款能力。这需要企业的业务员尽一切可能了解对方的情况，评估对方履行的能力，而不能认为对方是个大公司或者之前有过业务往来就掉以轻心。能签订业务，固然是好事。但不能为了签单而签单，否则带来的不是利润，而是不可预知的风险。
2.关于传真合同的问题。在珠三角地区，大量的合同是通过传真订立的。传真是订立合同的一种合法、方便、快捷的方式，但也存在着不少缺点：合同的签订，需要一方签字盖章传至对方后，由对方签字盖章确认后再回传，经过两番传真，回传的合同，字迹、内容就难以确保清晰，在这种情况下，应当要求对方重传，就算自己明白传真是什么内容也须如此。因此，建议能面签合同的尽量不用传真；如非要以传真方式订立合同，则须确保传真件内容清楚。
3.明确条款，防止产生歧义。对于标的物名称、规格清楚约定；明确检验期；违约责任；争议解决条款等主要内容。
■履行合同中应当注意的风险
1. 关注送货单签收。因为这是关系到企业是否履行合同义务的凭证，送货单上须有对方的签字盖章，如送货单上无对方盖章或签字，进入诉讼后，对方完全可以不承认收到货物，以对抗企业要求其支付货款的请求。送货单上对方的签收盖章最利于己方，次之为签字，但
签字亦应由合同中指定的收货人签字，否则，对方还能不承认签字人系对方工作人员。同时还须注意保存好送货单，否则就无法证明我方已交付了货物。
2.送货单、发运单等单据填写要规范。例如，合同约定发货5000个，发货单上却填写“50件”，而这里的“1件”是否为“100个”，无从证明。总之，合同约定数量为“本”，则发货单上应当注明为“本”，约定数量为“份”，发货单上亦应注明为“份”。依此类推。送货单、发货单收货人名称要全称，且与合同名称一致。如果收货人不是合同收货人时，应加上合同当事人的名称，才能保证企业权利。
■一旦出现拖款，及时进行风险评估
一旦客户出现拖款行为，及早进行风险评估。综合考量货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、负责人人品情况、资金实力、止对方出现“走佬现象”，近年来的“走佬现象”给诸多企业造成无法弥补的损失。
■上门催收并索要确认函
当催欠难成为公认不争的事实后，黄世仁和杨白劳的地位也发生倾覆，对此应引起关注。
现在付款方式往往是月结三十天，甚至于更久，到付款日其实对方已经无偿的占用货款很长时间了，所以催收欠款时应不亢不卑，陈述事实及己方的难处，要求对方及时付款。这是对方总会以“合理”的借口要求顺延一段时间，对此一定要让对方确定具体日期，同时顺签署文书只是对自己承诺的确认，这时对方很难拒绝的。
此次上门催收，形式重于实质，旨在取得承诺、保留证据，为以后的工作打下基础。
■区别对待，确定具体催收方式
如果到对方承诺的时限，仍不能履行付款义务，说明对方信用或支付能力真的出现问题，应及时采取如下措施：
1.自己采取一切可能的、不涉及刑事责任的手段和途径，给对方施加压力，促使其立即还款。通用方式为：1.不停的电话催收（建议做专门的培训并多方交流经验）；2.书面函件催讨，书面催收用词应该因客户而异，或严厉或委婉；同时书面催收还有使诉讼时效中断及保留证据的作用。3.不停的上门催收，建议首先由跟单的业务员或财务人员出面，给自己留下更大的空间。3.其它，在实践中企业都有一套自己的催收方式。
2.委托律师发送《律师函》，告知其违约的事实及法律规定，如仍拖延付款将提起诉讼，对方不但要归还欠款，还要承担逾期付款的利息、诉讼费；同时在起诉时将采取诉讼保全措施，冻结对方账户。面对《律师函》对方自会认真考虑。
正常情况下，企业的流动资金都是有一定限度的，在出现不能如期履行所有付款义务的情况下，总是权衡利弊，先支付部分客户的货款，拖延其中一部分。此时采取的措施，以保证在此情况下，己方的货款是对方优先支付的那一部分为要件。
■及时向法院提起诉讼
如果通过上述工作对方仍不付款，经充分评估后建议及时提起诉讼，通过法律途径追讨。虽然诉权有个两年时效，但不能凡事拖到最后来解决，否则时间拖得越久就越难解决，即便胜诉，也会面临一个执行难的问题。我们见到大量的案例,欠款方态度很好，但一直采用柔性的方式拖，或者像挤牙膏一样一点点的付款，可能几年都解决不了问题，或者在这个过程中欠款方倒闭了、走佬了。
■催收货款中几个必须注意的问题
1.证据保留意识。真正有理的不一定能赢官司，诉讼必须有证据支持。客观事实无法还原，法院只能根据证据材料所能证明的法律事实来进行裁判。这就需要规范化的形成并保留与所有与交易相关证据材料。
在现实经济交往中，不规范是大量存在的，比如：合同太过简单，对重要条款约定不明或没有约定；合同变更没有书面形式；签收货物或验收没有公司签章等等。在此情况下一旦发生争议，守约方将处于非常被动的局面，甚至于无法或者很难依法维权。上述确认函就是最
好的证据。
2.避免牵涉质量问题。在很多与欠款有关的诉讼中，被告往往以质量不符合要求作为抗辩理由或者提起反诉要求赔偿损失。因此在交易中一定要明确验收时间，完善验收制度，有问题及时处理。并一定避免事后给对方留下相关的证据，否则将陷入极为不利的境地。
3.催收方式把握限度。一定杜绝人身伤害，一旦构成轻伤必将承担刑事责任，面临牢狱之灾。打人者只是工具，指示者的责任最大。