自20世纪80年代以来，洗钱作为一种严重的国际犯罪引起了国际社会的普遍关注。随着经济交流活动以及新兴信息技术的发展，各类洗钱犯罪非但没有停止，更变异出新多之势。
今年是《反洗钱法》颁布十周年，为让广大市民提高反洗钱意识，认清洗钱陷阱，具备反洗钱能力，交通银行重庆市分行在此推出“反洗钱十周年”系列宣传报道，提醒广大市民了解反洗钱知识，保护自己，远离洗钱陷阱。
多维度积极开展反洗钱十周年活动
2016年《反洗钱法》颁布十周年，人民银行重庆营管部牵头组织了形式多样的反洗钱集中宣传活动，履行反洗钱宣传义务，进一步加大反洗钱社会影响力，普及反洗钱知识，提高社会公众对洗钱和恐怖融资危害的认识，有效预防洗钱犯罪活动。
交通银行重庆市分行响应号召，积极推动反洗钱工作，通过多渠道、多形式积极开展反洗钱宣传：一是充分发挥现有营业场所平台，向社会公众发放宣传资料、利用电子显示屏、多媒体开展宣传，安排专人提供现场咨询讲解；二是送反洗钱知识进客户单位、社区、学校、商圈、城市中心广场，推进反洗钱宣传在特定领域的深入开展；三是通过报刊媒体连载、网络平台、公众微信和动画视频等多种方式进行宣传。
加强反洗钱管控力度获得较好荣誉
为保护客户资金安全，维护消费者个人利益，交行重庆分行加大反洗钱管控力度，近三年来先后取得了多项荣誉:
2014年反洗钱管理和创新工作获得了当地人行的通报表扬和认可；组织开展多层次、多条线的洗钱类型分析活动，该项工作得到了监管部门的认可，先后分别在其编制的《工作简报》和《中国反洗钱实务》中予以登载；
2015年完成全行反洗钱系统的集中处理；同时下属涪陵支行通过竞赛活动获得了当地人行颁发的“反洗钱业务技能竞赛团体优胜奖”和“个人反洗钱竞赛荣誉奖”。
2016年荣获交通银行总行颁发的洗钱风险防范先进奖、反洗钱管理部门先进个人奖等荣誉称号。
以上荣誉的取得，更进一步的提升了交行重庆分行对客户资金安全的管控能力，维护了社会公众的合法利益不受侵犯。
三年成功堵截涉嫌犯罪百余起
遵循“了解你的客户”原则，交通银行重庆市分行对客户本人及代理人按要求进行联网核查、登记、留存身份信息等识别措施，并根据情况运用回访客户、实地查访、向有关执法部门和行政管理部门核实等身份识别措施进行客户身份识别，近三年成功堵截涉嫌犯罪案例百余起。
包括冒用他人身份证办理信用卡信息变更、涉嫌电信诈骗、冒名卡柜面激活、公职人员冒名卡解挂、利用假身份证或他人证件办理开卡或批量开卡、冒用他人证件进行卡或卡密码挂失、利用高息为诱饵进行资金诈骗、被盗刷卡等案例。以上工作既保证了社会公众的资金安全，更保证了交行声誉不受影响，获得了市内相关单位和社会公众的一致好评。
反洗钱知识：
提高反洗钱意识 远离洗钱陷阱
通过此次反洗钱十周年宣传活动，希望社会公众提高反洗钱意识，远离洗钱陷阱。通过人民银行重庆营管部的工作指导，交行重庆市分行梳理了近期主要洗钱类型和十大洗钱方式，请大家提高反洗钱认识。
（一）、首先应正确认识：“什么是反洗钱？”
反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及起收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。
（二）、认识洗钱犯罪的巨大危害
要提高反洗钱意识，首先要认识到洗钱犯罪巨大的危害性，从而自动能动地远离洗钱行为。洗钱危害大致体现在以下几点：
1、洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得。为违法犯罪分子活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
2、洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。
3、洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。
4、洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。
5、洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。
6、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。
（三）十大洗钱方式
洗钱犯罪具高欺骗性，对于普通老百姓来说，反洗钱首先是从保护自己的角度出发的，要有基本反洗钱意识，在日常的社会活动中自觉遵循基本的行为规范。要远离洗钱犯罪，自然得认清什么是洗钱犯罪，洗钱通常会通过哪些手段开展。
以下是近期十大洗钱方式，请大家务必警惕。
1、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系。
2、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移。
3、利用先进交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为。
4、使用网上银行、电话银行等金融服务，避免引起银行关注。
5、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”。
6、通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动，将非法资金合法化。
7、通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。
8、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
9、通过购买房产进行洗钱。
10、通过进出口贸易掩盖非法利润。
自20世纪80年代以来，洗钱作为一种严重的国际犯罪引起了国际社会的普遍关注。随着经济交流活动以及新兴信息技术的发展，各类洗钱犯罪非但没有停止，更变异出新多之势。
今年是《反洗钱法》颁布十周年，为让广大市民提高反洗钱意识，认清洗钱陷阱，具备反洗钱能力，交通银行重庆市分行在此推出“反洗钱十周年”系列宣传报道，提醒广大市民了解反洗钱知识，保护自己，远离洗钱陷阱。
多维度积极开展反洗钱十周年活动
2016年《反洗钱法》颁布十周年，人民银行重庆营管部牵头组织了形式多样的反洗钱集中宣传活动，履行反洗钱宣传义务，进一步加大反洗钱社会影响力，普及反洗钱知识，提高社会公众对洗钱和恐怖融资危害的认识，有效预防洗钱犯罪活动。
交通银行重庆市分行响应号召，积极推动反洗钱工作，通过多渠道、多形式积极开展反洗钱宣传：一是充分发挥现有营业场所平台，向社会公众发放宣传资料、利用电子显示屏、多媒体开展宣传，安排专人提供现场咨询讲解；二是送反洗钱知识进客户单位、社区、学校、商圈、城市中心广场，推进反洗钱宣传在特定领域的深入开展；三是通过报刊媒体连载、网络平台、公众微信和动画视频等多种方式进行宣传。
加强反洗钱管控力度获得较好荣誉
为保护客户资金安全，维护消费者个人利益，交行重庆分行加大反洗钱管控力度，近三年来先后取得了多项荣誉:
2014年反洗钱管理和创新工作获得了当地人行的通报表扬和认可；组织开展多层次、多条线的洗钱类型分析活动，该项工作得到了监管部门的认可，先后分别在其编制的《工作简报》和《中国反洗钱实务》中予以登载；
2015年完成全行反洗钱系统的集中处理；同时下属涪陵支行通过竞赛活动获得了当地人行颁发的“反洗钱业务技能竞赛团体优胜奖”和“个人反洗钱竞赛荣誉奖”。
2016年荣获交通银行总行颁发的洗钱风险防范先进奖、反洗钱管理部门先进个人奖等荣誉称号。
以上荣誉的取得，更进一步的提升了交行重庆分行对客户资金安全的管控能力，维护了社会公众的合法利益不受侵犯。
三年成功堵截涉嫌犯罪百余起
遵循“了解你的客户”原则，交通银行重庆市分行对客户本人及代理人按要求进行联网核查、登记、留存身份信息等识别措施，并根据情况运用回访客户、实地查访、向有关执法部门和行政管理部门核实等身份识别措施进行客户身份识别，近三年成功堵截涉嫌犯罪案例百余起。
包括冒用他人身份证办理信用卡信息变更、涉嫌电信诈骗、冒名卡柜面激活、公职人员冒名卡解挂、利用假身份证或他人证件办理开卡或批量开卡、冒用他人证件进行卡或卡密码挂失、利用高息为诱饵进行资金诈骗、被盗刷卡等案例。以上工作既保证了社会公众的资金安全，更保证了交行声誉不受影响，获得了市内相关单位和社会公众的一致好评。
反洗钱知识：
提高反洗钱意识 远离洗钱陷阱
通过此次反洗钱十周年宣传活动，希望社会公众提高反洗钱意识，远离洗钱陷阱。通过人民银行重庆营管部的工作指导，交行重庆市分行梳理了近期主要洗钱类型和十大洗钱方式，请大家提高反洗钱认识。
（一）、首先应正确认识：“什么是反洗钱？”
反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及起收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。
（二）、认识洗钱犯罪的巨大危害
要提高反洗钱意识，首先要认识到洗钱犯罪巨大的危害性，从而自动能动地远离洗钱行为。洗钱危害大致体现在以下几点：
1、洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得。为违法犯罪分子活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
2、洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。
3、洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。
4、洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。
5、洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。
6、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。
（三）十大洗钱方式
洗钱犯罪具高欺骗性，对于普通老百姓来说，反洗钱首先是从保护自己的角度出发的，要有基本反洗钱意识，在日常的社会活动中自觉遵循基本的行为规范。要远离洗钱犯罪，自然得认清什么是洗钱犯罪，洗钱通常会通过哪些手段开展。
以下是近期十大洗钱方式，请大家务必警惕。
1、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系。
2、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移。
3、利用先进交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为。
4、使用网上银行、电话银行等金融服务，避免引起银行关注。
5、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”。
6、通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动，将非法资金合法化。
7、通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。
8、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
9、通过购买房产进行洗钱。
10、通过进出口贸易掩盖非法利润。