申请基金销售牌照与公募牌照的比较
一、基础条件 (一)公募牌照:
1、具有3年以上证券资产管理经验,最近3年管理的证券类产品业绩良好;
2、公司治理完善,内部控制健全,风险管理有效;
3、最近3年经营状况良好,财务稳健;
4、诚信合规,最近3年在监管部门无重大违法违规记录,没有因违法违规行为正在被监管部门调查,或者正处于整改期间;
5、为基金业协会会员;
6、中国证监会规定的其他条件。
(二)基金销售牌照:
1、为依法设立的有限责任公司、合伙企业或者符合中国证监会规定的其他形式;
2、有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围;
3、有限责任公司股东或者合伙企业合伙人符合本办法规定;
4、没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项,或者诉讼、仲裁等其他重大事项;
5、高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历;
6、取得基金从业资格的人员不少于10人。
二、规模条件
(一)公募牌照:
1、实缴资本或者实际缴付出资不低于10000万元;
2、最近3年证券资产管理规模年均不低于20亿元。
(二)基金销售牌照:
2000万以上实缴注册资本。 三、人员条件
(一)公募牌照:
1、应当有符合法律法规规定的高级管理人员,从事投资、研究业务并取得基金从业资格的专业人员不少于10人;
2、有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任法定代表人、高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员,拟任高级管理人员、业务人员不少于15人,并应当取得基金从业资格。
(二)基金销售牌照:
基金从业资格人员不少于10人
必备人员:2位高管,2位监察稽核,2位柜台,2位IT ,2位资金清算,1位反洗钱。以上人员必须熟悉法律法规。(至少配备:1位高管、1位IT 、1位合规。)
四、申请成本
(一)公募牌照成本:1200—1500万
(二)基金销售牌照成本:125—170万
证监系统牌照包括:基金、基金子公司、券商;银监系统牌照包括:银行、信托、保险。另外还有基金销售牌照和第三方支付牌照。
民营银行:腾讯、百业源、立业为主发起人,在广东省深圳市设立深圳前海微众银行;正泰、华峰为主发起人,在浙江省温州市设立温州民商银行;华北、麦购为主发起人,在天津市设立天津金城银行。
申请基金销售牌照与公募牌照的比较
一、基础条件 (一)公募牌照:
1、具有3年以上证券资产管理经验,最近3年管理的证券类产品业绩良好;
2、公司治理完善,内部控制健全,风险管理有效;
3、最近3年经营状况良好,财务稳健;
4、诚信合规,最近3年在监管部门无重大违法违规记录,没有因违法违规行为正在被监管部门调查,或者正处于整改期间;
5、为基金业协会会员;
6、中国证监会规定的其他条件。
(二)基金销售牌照:
1、为依法设立的有限责任公司、合伙企业或者符合中国证监会规定的其他形式;
2、有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围;
3、有限责任公司股东或者合伙企业合伙人符合本办法规定;
4、没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项,或者诉讼、仲裁等其他重大事项;
5、高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历;
6、取得基金从业资格的人员不少于10人。
二、规模条件
(一)公募牌照:
1、实缴资本或者实际缴付出资不低于10000万元;
2、最近3年证券资产管理规模年均不低于20亿元。
(二)基金销售牌照:
2000万以上实缴注册资本。 三、人员条件
(一)公募牌照:
1、应当有符合法律法规规定的高级管理人员,从事投资、研究业务并取得基金从业资格的专业人员不少于10人;
2、有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任法定代表人、高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员,拟任高级管理人员、业务人员不少于15人,并应当取得基金从业资格。
(二)基金销售牌照:
基金从业资格人员不少于10人
必备人员:2位高管,2位监察稽核,2位柜台,2位IT ,2位资金清算,1位反洗钱。以上人员必须熟悉法律法规。(至少配备:1位高管、1位IT 、1位合规。)
四、申请成本
(一)公募牌照成本:1200—1500万
(二)基金销售牌照成本:125—170万
证监系统牌照包括:基金、基金子公司、券商;银监系统牌照包括:银行、信托、保险。另外还有基金销售牌照和第三方支付牌照。
民营银行:腾讯、百业源、立业为主发起人,在广东省深圳市设立深圳前海微众银行;正泰、华峰为主发起人,在浙江省温州市设立温州民商银行;华北、麦购为主发起人,在天津市设立天津金城银行。