《个人理财》教学大纲
（金融保险专业使用）
厦门城市职业学院
《个人理财》教学大纲
执笔人：张艳英 编撰日期：2008、11、30 一、课程概述 课程类型：B类 课程性质：职业核心课 计划时数：54学时 学分：3学分
实践课时比例（％）：22% 是否专业核心课程：是
教学对象：三年制高职金融保险专业学生
《个人理财》是金融保险专业的职业核心课程。通过本课程的学习，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，学会与客户沟通的技巧，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。
二、教学内容描述
《个人理财》课程以金融基本理论为指导，系统阐述个人理财的基本观点，各种理财产品的介绍，以及税收筹划的一些基本理论。使学生能在掌握基本理论的前提下培养理财观念，分析各种理财产品，并进行简单的理财规划。 第一章 个人理财概论 教学内容
1、 个人理财定义 2、个人理财的基本内容 3、个人理财的作用 4、个人理财的基本理论
- 2 -
教学目的和要求
掌握：个人理财的含义，个人理财的基本内容，货币的时间价值 理解：个人理财的基本理论 了解：个人理财的作用 教学重点 个人理财的含义 教学难点
货币的时间价值，个人理财的基本理论 教学方法 讲授，讨论 第二章 个人理财流程
教学内容 1、建立客户关系 2、收集客户信息’ 3、分析客户财务状况 4、整合个人理财策略 5、提出财务策划计划 6、执行和监控财务策划计划 教学目的和要求
掌握：个人理财的基本流程
熟悉：营销的基本内涵及沟通的一些技巧 教学重点和难点
分析客户财务状况（包括家庭资产负债表和现金流量表） 教学方法
- 3 -
讲授与练习
第三章 个人银行理财 教学内容
1、 个人银行理财概述 2、储蓄存款类理财产品 3、境内外资银行个人理财产品
教学目的和要求
掌握：个人银行理财产品的特征、种类、风险与收益的分析 理解：商业银行的性质，储蓄存款类理财产品 了解：境内外资银行个人理财产品 教学重点
个人银行理财产品的特征、种类 教学难点
个人银行理财产品风险与收益的分析及其理财规划，商业银行的信用创造 教学方法 讲授与练习
第四章 个人证券理财 教学内容 1、个人证券理财概述
2、个人证券理财产品的种类与特点 3、证券理财产品的收益与风险 4、个人证券理财规划
教学目的和要求
掌握：个人证券理财产品的特征、种类、风险与收益的分析
- 4 -
理解：股票、债券、基金理财产品的介绍 了解：金融衍生产品 教学重点
个人证券理财产品的特征、种类 教学难点
个人证券理财产品风险与收益的分析及其理财规划 教学方法 讲授与案例分析 第五章 个人保险理财 教学内容 1、个人保险理财概述
2、个人保险理财产品的种类和特征 3、个人保险理财产品的收益与风险管理 4、个人保险理财规划
教学目的和要求
掌握：个人保险理财产品的特征、种类、风险与收益的分析 理解：分红保险的来源
了解：传统保险与现代金融保险产品的区别 教学重点
个人保险理财产品的特征、种类 教学难点
个人保险理财产品风险与收益的分析及其理财规划 教学方法 讲授与案例分析
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第六章 个人外汇理财。 教学内容
1、个人外汇理财产品概述 2、个人外汇交易 教学目的和要求
掌握：个人外汇理财产品的特征、种类 理解：个人外汇交易的类别 教学重点
个人外汇理财产品的特征、种类 教学难点
个人外汇交易的类别 教学方法 讲授与案例分析
第七章 个人信托理财
教学内容
1、信托的起源、基本内涵及其职能 2、个人信托理财的含义、品种及特点 3、个人信托理财产品的收益与风险防范
4、个人信托理财规划 教学目的和要求
掌握：信托的内涵，个人信托理财的含义、品种及特点 理解：个人信托理财产品的收益与风险分析 了解：信托的起源
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教学重点
个人信托理财的含义、品种及特点 教学难点
个人信托理财产品的收益与风险分析 教学方法 讲授与案例分析 第八章 个人房地产投资 教学内容
1、房地产投资的基本知识 2、房地产价格的影响因素 3、房地产的估价方法
4、房地产投资的风险管理 教学目的和要求
掌握：房地产投资的基本知识 理解：房地产价格的影响因素
了解：房地产的估价方法、房地产投资的风险管理 教学重点
房地产投资的基本知识 教学难点
房地产投资的风险管理 教学方法 讲授与案例分析
第九章 个人教育投资 教学内容
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1、个人教育投资概述
2、个人教育投资策划 教学目的和要求 掌握：个人教育投资概述 理解：个人教育投资策划 教学重点
个人教育投资的特征、种类 教学难点 个人教育投资策划 教学方法 讲授与案例分析
第十章 个人退休养老投资 教学内容
1、我国的社会养老保障制度 2、退休养老投资
3、个人退休策划 教学目的和要求
理解：退休养老投资的基本方案、个人退休策划 了解：我国的社会养老保障制度 教学重点
退休养老投资的基本方案 教学难点 个人退休策划 教学方法
- 8 -
讲授与案例分析
第十一章 个人艺术品投资 教学内容
1、艺术品投资概述 2、艺术品投资的主要种类 3、艺术品投资的特性
4、艺术品投资规划 教学目的和要求
理解：本章需要较深的专业知识，内容只作理解 了解：艺术品投资规划 教学重点
艺术品投资的含义、特征和基本种类 教学难点 艺术品投资规划 教学方法 讲授与案例分析
第十二章 个人理财税收筹划 教学内容
1、税收与税收筹划 2、个人金融理财税收筹划
3、个人非金融理财税收筹划 教学目的和要求
掌握：税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算
- 9 -
理解：个人金融理财税收筹划 了解：个人非金融理财税收筹划 教学重点
税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算 教学难点
各种个人所得税税收的计算教学方法 讲授与案例分析
第十三章 注册理财策划师 教学内容
1、注册理财策划师 2、个人理财策划师职业道德 3、如何成为注册理财策划师 4、我国的个人理财师
教学目的和要求：
本章只作基本了解，由学生自学
三、主要教学内容和课时分配
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四、本课程与该专业其他课程的关系
《个人理财》作为金融保险专业的职业核心课，是学生在学习专业课程的基础上学会掌握个人理财规划的基本观念及理论，培养为客户解决个人理财规划实际问题的能力。这些也为学生拓宽知识面，更好地结合当前经济金融形势进行专业知识的分析和运用，同时该课程也为后续的一些专业课程《房地产估价》《风险管理》《公司理财》等打下一定的基础。
六、考核要求
本课程总成绩由平时考核和期末考试两部分组成，平时成绩占20％，期末考试占80％。平时成绩根据考勤、平时作业和课堂讨论表现确定。期末考试采用闭卷形式，考试范围覆盖所有教学内容，考试时间90分钟，满分100分。
七、推荐教材及参考书目
1、《个人理财》苑德军、李颖 中国广播电视大学出版社 2006 2、银行从业资格考试《个人理财》教材，中国金融出版社 每年更新 3、《个人理财》 吕斌，上海大学教材，建设基金支助项目，上海大学出版社，2005
4、《个人投资理财》 林功实，清华大学出版社 2003
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《个人理财》教学大纲
（金融保险专业使用）
厦门城市职业学院
《个人理财》教学大纲
执笔人：张艳英 编撰日期：2008、11、30 一、课程概述 课程类型：B类 课程性质：职业核心课 计划时数：54学时 学分：3学分
实践课时比例（％）：22% 是否专业核心课程：是
教学对象：三年制高职金融保险专业学生
《个人理财》是金融保险专业的职业核心课程。通过本课程的学习，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，学会与客户沟通的技巧，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。
二、教学内容描述
《个人理财》课程以金融基本理论为指导，系统阐述个人理财的基本观点，各种理财产品的介绍，以及税收筹划的一些基本理论。使学生能在掌握基本理论的前提下培养理财观念，分析各种理财产品，并进行简单的理财规划。 第一章 个人理财概论 教学内容
1、 个人理财定义 2、个人理财的基本内容 3、个人理财的作用 4、个人理财的基本理论
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教学目的和要求
掌握：个人理财的含义，个人理财的基本内容，货币的时间价值 理解：个人理财的基本理论 了解：个人理财的作用 教学重点 个人理财的含义 教学难点
货币的时间价值，个人理财的基本理论 教学方法 讲授，讨论 第二章 个人理财流程
教学内容 1、建立客户关系 2、收集客户信息’ 3、分析客户财务状况 4、整合个人理财策略 5、提出财务策划计划 6、执行和监控财务策划计划 教学目的和要求
掌握：个人理财的基本流程
熟悉：营销的基本内涵及沟通的一些技巧 教学重点和难点
分析客户财务状况（包括家庭资产负债表和现金流量表） 教学方法
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讲授与练习
第三章 个人银行理财 教学内容
1、 个人银行理财概述 2、储蓄存款类理财产品 3、境内外资银行个人理财产品
教学目的和要求
掌握：个人银行理财产品的特征、种类、风险与收益的分析 理解：商业银行的性质，储蓄存款类理财产品 了解：境内外资银行个人理财产品 教学重点
个人银行理财产品的特征、种类 教学难点
个人银行理财产品风险与收益的分析及其理财规划，商业银行的信用创造 教学方法 讲授与练习
第四章 个人证券理财 教学内容 1、个人证券理财概述
2、个人证券理财产品的种类与特点 3、证券理财产品的收益与风险 4、个人证券理财规划
教学目的和要求
掌握：个人证券理财产品的特征、种类、风险与收益的分析
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理解：股票、债券、基金理财产品的介绍 了解：金融衍生产品 教学重点
个人证券理财产品的特征、种类 教学难点
个人证券理财产品风险与收益的分析及其理财规划 教学方法 讲授与案例分析 第五章 个人保险理财 教学内容 1、个人保险理财概述
2、个人保险理财产品的种类和特征 3、个人保险理财产品的收益与风险管理 4、个人保险理财规划
教学目的和要求
掌握：个人保险理财产品的特征、种类、风险与收益的分析 理解：分红保险的来源
了解：传统保险与现代金融保险产品的区别 教学重点
个人保险理财产品的特征、种类 教学难点
个人保险理财产品风险与收益的分析及其理财规划 教学方法 讲授与案例分析
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第六章 个人外汇理财。 教学内容
1、个人外汇理财产品概述 2、个人外汇交易 教学目的和要求
掌握：个人外汇理财产品的特征、种类 理解：个人外汇交易的类别 教学重点
个人外汇理财产品的特征、种类 教学难点
个人外汇交易的类别 教学方法 讲授与案例分析
第七章 个人信托理财
教学内容
1、信托的起源、基本内涵及其职能 2、个人信托理财的含义、品种及特点 3、个人信托理财产品的收益与风险防范
4、个人信托理财规划 教学目的和要求
掌握：信托的内涵，个人信托理财的含义、品种及特点 理解：个人信托理财产品的收益与风险分析 了解：信托的起源
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教学重点
个人信托理财的含义、品种及特点 教学难点
个人信托理财产品的收益与风险分析 教学方法 讲授与案例分析 第八章 个人房地产投资 教学内容
1、房地产投资的基本知识 2、房地产价格的影响因素 3、房地产的估价方法
4、房地产投资的风险管理 教学目的和要求
掌握：房地产投资的基本知识 理解：房地产价格的影响因素
了解：房地产的估价方法、房地产投资的风险管理 教学重点
房地产投资的基本知识 教学难点
房地产投资的风险管理 教学方法 讲授与案例分析
第九章 个人教育投资 教学内容
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1、个人教育投资概述
2、个人教育投资策划 教学目的和要求 掌握：个人教育投资概述 理解：个人教育投资策划 教学重点
个人教育投资的特征、种类 教学难点 个人教育投资策划 教学方法 讲授与案例分析
第十章 个人退休养老投资 教学内容
1、我国的社会养老保障制度 2、退休养老投资
3、个人退休策划 教学目的和要求
理解：退休养老投资的基本方案、个人退休策划 了解：我国的社会养老保障制度 教学重点
退休养老投资的基本方案 教学难点 个人退休策划 教学方法
- 8 -
讲授与案例分析
第十一章 个人艺术品投资 教学内容
1、艺术品投资概述 2、艺术品投资的主要种类 3、艺术品投资的特性
4、艺术品投资规划 教学目的和要求
理解：本章需要较深的专业知识，内容只作理解 了解：艺术品投资规划 教学重点
艺术品投资的含义、特征和基本种类 教学难点 艺术品投资规划 教学方法 讲授与案例分析
第十二章 个人理财税收筹划 教学内容
1、税收与税收筹划 2、个人金融理财税收筹划
3、个人非金融理财税收筹划 教学目的和要求
掌握：税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算
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理解：个人金融理财税收筹划 了解：个人非金融理财税收筹划 教学重点
税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算 教学难点
各种个人所得税税收的计算教学方法 讲授与案例分析
第十三章 注册理财策划师 教学内容
1、注册理财策划师 2、个人理财策划师职业道德 3、如何成为注册理财策划师 4、我国的个人理财师
教学目的和要求：
本章只作基本了解，由学生自学
三、主要教学内容和课时分配
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四、本课程与该专业其他课程的关系
《个人理财》作为金融保险专业的职业核心课，是学生在学习专业课程的基础上学会掌握个人理财规划的基本观念及理论，培养为客户解决个人理财规划实际问题的能力。这些也为学生拓宽知识面，更好地结合当前经济金融形势进行专业知识的分析和运用，同时该课程也为后续的一些专业课程《房地产估价》《风险管理》《公司理财》等打下一定的基础。
六、考核要求
本课程总成绩由平时考核和期末考试两部分组成，平时成绩占20％，期末考试占80％。平时成绩根据考勤、平时作业和课堂讨论表现确定。期末考试采用闭卷形式，考试范围覆盖所有教学内容，考试时间90分钟，满分100分。
七、推荐教材及参考书目
1、《个人理财》苑德军、李颖 中国广播电视大学出版社 2006 2、银行从业资格考试《个人理财》教材，中国金融出版社 每年更新 3、《个人理财》 吕斌，上海大学教材，建设基金支助项目，上海大学出版社，2005
4、《个人投资理财》 林功实，清华大学出版社 2003
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