概述
随着中国正式成为WTO成员,根据相关承诺,将会对达到有关资本要求的外资银行逐步开放外汇业务市场,中资银行的外汇业务首当其冲地将要受到冲击。而国内中小商业银行的不断崛起,为了寻找新的利润增长点,纷纷把目光投向国际结算业务这一具有高风险,高回报的业务品种。中国的银行业正在国际结算业务领域展开空前激烈的竞争。为适应此形势,国内银行纷纷加大在国际结算业务电子化方面投入的力度。但是,相对于人民币业务,由于受到长期的政策限制,国内银行的国际结算业务反而是相对落后的领域,尤其各商业银行迫切需要更新或增加国际结算业务系统。国际结算业务具有业务品种繁多、交易处理复杂、跨地区、多币种、涉及当事人众多、传输安全要求高、数据信息量庞大、经营管理的高风险性和专业化程度高等特点,从而决定了国际结算业务必须拥有一套完整、成熟、稳定、专业的IT系统,帮助完成和适应这一系列复杂多变的国际结算业务的经营和管理。
1.1 系统特点
包括国际业务工作平台、信用证结算业务、贸易融资、外汇买卖、费用管理、SWIFT管理、资金拆借、系统维护及教学管理、国际结算业务案例、教学帮助管理平台\完全仿真的国际业务单据、系统教材等。
技术要求:
1)产品在3家以上国内商业银行有实施案例。
2)系统需支持相关打印设备和终端设备,可以进行票据和报表的打印。
3)系统要求可以根据实际业务自动产生对应的SWIFT电文。
4)提供配套的政策法规教学帮助。
5)要求国际结算系统通过总。
1.2 采用境外先进的押汇中心模式集中处理业务
单据及授权由押汇中心集中处理,客户业务受理、相关业务凭证、报单、客户通知、日终处理由客户开户行处理。
1.3 优化的业务流程
通过对业务流程的整合,将传统的结算与清算(清分)、会计连接起来,实现
业务处理、记账、发报、清算四位一体。业务人员仅需在国际结算系统前端录入相关数据,而接收、发送信息、资金清算及会计处理自动完成。
1.4 简化操作程序
支持组合交易,国际结算业务中涉及的结(售)汇交易、代客套汇交易、进口押汇、出口押汇及原币入(扣)账交易组合完成,无须逐一进行。
1.5 按权限处理业务
各项交易采用经办、复核、授权控制,银行可以根据管理需要设置各交易的管理权限。
1.6 风险控制
信用证、保函下的保证金管理,采用冻结、解冻的交易模式,有效地避免工作中因脱节而造成保证金的管理失控;对出口项下的押汇,在收汇时即时提示、控制,避免了贷款的悬空。
1.7 培训帮助
系统预先设定了相关外汇业务法规、国际惯例等,银行可以修改、补充、完善,操作人员可随时查询,为银行推行规范化管理提供便利,也可以作为业务培训的查询工具。如图所示
:
1.8 教学辅助
系统提供了辅助老师进行教学查询,教学考试的功能。
(1) 教学查询:系统可以方便的查询学生所做的业务情况,了解学生的操作
情况。
(2) 教学考试:系统提供了专门的考试和评分的功能。方便老师在教学完成
以后可以进行考试,和评分。同时在考试的过程中可以时时查询目前的考试情况。
1.9 友好界面,便于使用
下拉式菜单,鼠标与键盘结合使用,操作方便、灵活,易学易用。以图标按钮的方式提供多种基本数据(如货币代码、国家代码、代理行、清算行、账户行资料等)的浏览和选取。以下拉框的方式提供多种基本属性数据(如开证方式、付款方式、汇款类型、汇款方式、贸易性质等)的选择,无需记忆。通过图形输入界面浏
览大量输入内容。同时,对输入数据有效性进行控制,提示错误信息,自动进行费用计算。
1 系统结构
2 系统功能简介
本系统所定义的国际业务主要包括:国际结算基本业务(包括:信用证、托收、汇款和保函)、国际结算相关业务(包括:提货担保、贸易融资、外汇买卖、资金业务等)。
功能结构图:
进口信用证
业务登记 信用证号预留 开立信用证 信用证修改 到单登记 拒付 付款 远期承兑 迟期付款 远期延付 出口跟单托收 进口跟单代收 光票托收 保函 融资
进口押汇 仓单融资 银行承兑 提货担保 打包贷款 出口押汇 贴现 教学管理
教师查询 考试查询 案例查看
出口信用证 信用证预通知 信用证通知 证实书 修改书 修改书的证实 收单登记 通知不符点 拒付 寄单 议付 直接借记 付款 远期承兑 承兑贴现 汇款 汇入汇款 汇出汇款 国际保理 查询与答复电文 自由格式报文 业务撤销 报表管理 上报人行 上报外管局
概述
随着中国正式成为WTO成员,根据相关承诺,将会对达到有关资本要求的外资银行逐步开放外汇业务市场,中资银行的外汇业务首当其冲地将要受到冲击。而国内中小商业银行的不断崛起,为了寻找新的利润增长点,纷纷把目光投向国际结算业务这一具有高风险,高回报的业务品种。中国的银行业正在国际结算业务领域展开空前激烈的竞争。为适应此形势,国内银行纷纷加大在国际结算业务电子化方面投入的力度。但是,相对于人民币业务,由于受到长期的政策限制,国内银行的国际结算业务反而是相对落后的领域,尤其各商业银行迫切需要更新或增加国际结算业务系统。国际结算业务具有业务品种繁多、交易处理复杂、跨地区、多币种、涉及当事人众多、传输安全要求高、数据信息量庞大、经营管理的高风险性和专业化程度高等特点,从而决定了国际结算业务必须拥有一套完整、成熟、稳定、专业的IT系统,帮助完成和适应这一系列复杂多变的国际结算业务的经营和管理。
1.1 系统特点
包括国际业务工作平台、信用证结算业务、贸易融资、外汇买卖、费用管理、SWIFT管理、资金拆借、系统维护及教学管理、国际结算业务案例、教学帮助管理平台\完全仿真的国际业务单据、系统教材等。
技术要求:
1)产品在3家以上国内商业银行有实施案例。
2)系统需支持相关打印设备和终端设备,可以进行票据和报表的打印。
3)系统要求可以根据实际业务自动产生对应的SWIFT电文。
4)提供配套的政策法规教学帮助。
5)要求国际结算系统通过总。
1.2 采用境外先进的押汇中心模式集中处理业务
单据及授权由押汇中心集中处理,客户业务受理、相关业务凭证、报单、客户通知、日终处理由客户开户行处理。
1.3 优化的业务流程
通过对业务流程的整合,将传统的结算与清算(清分)、会计连接起来,实现
业务处理、记账、发报、清算四位一体。业务人员仅需在国际结算系统前端录入相关数据,而接收、发送信息、资金清算及会计处理自动完成。
1.4 简化操作程序
支持组合交易,国际结算业务中涉及的结(售)汇交易、代客套汇交易、进口押汇、出口押汇及原币入(扣)账交易组合完成,无须逐一进行。
1.5 按权限处理业务
各项交易采用经办、复核、授权控制,银行可以根据管理需要设置各交易的管理权限。
1.6 风险控制
信用证、保函下的保证金管理,采用冻结、解冻的交易模式,有效地避免工作中因脱节而造成保证金的管理失控;对出口项下的押汇,在收汇时即时提示、控制,避免了贷款的悬空。
1.7 培训帮助
系统预先设定了相关外汇业务法规、国际惯例等,银行可以修改、补充、完善,操作人员可随时查询,为银行推行规范化管理提供便利,也可以作为业务培训的查询工具。如图所示
:
1.8 教学辅助
系统提供了辅助老师进行教学查询,教学考试的功能。
(1) 教学查询:系统可以方便的查询学生所做的业务情况,了解学生的操作
情况。
(2) 教学考试:系统提供了专门的考试和评分的功能。方便老师在教学完成
以后可以进行考试,和评分。同时在考试的过程中可以时时查询目前的考试情况。
1.9 友好界面,便于使用
下拉式菜单,鼠标与键盘结合使用,操作方便、灵活,易学易用。以图标按钮的方式提供多种基本数据(如货币代码、国家代码、代理行、清算行、账户行资料等)的浏览和选取。以下拉框的方式提供多种基本属性数据(如开证方式、付款方式、汇款类型、汇款方式、贸易性质等)的选择,无需记忆。通过图形输入界面浏
览大量输入内容。同时,对输入数据有效性进行控制,提示错误信息,自动进行费用计算。
1 系统结构
2 系统功能简介
本系统所定义的国际业务主要包括:国际结算基本业务(包括:信用证、托收、汇款和保函)、国际结算相关业务(包括:提货担保、贸易融资、外汇买卖、资金业务等)。
功能结构图:
进口信用证
业务登记 信用证号预留 开立信用证 信用证修改 到单登记 拒付 付款 远期承兑 迟期付款 远期延付 出口跟单托收 进口跟单代收 光票托收 保函 融资
进口押汇 仓单融资 银行承兑 提货担保 打包贷款 出口押汇 贴现 教学管理
教师查询 考试查询 案例查看
出口信用证 信用证预通知 信用证通知 证实书 修改书 修改书的证实 收单登记 通知不符点 拒付 寄单 议付 直接借记 付款 远期承兑 承兑贴现 汇款 汇入汇款 汇出汇款 国际保理 查询与答复电文 自由格式报文 业务撤销 报表管理 上报人行 上报外管局