《保险公司经营管理》
教学大纲
金融管理学院 保险专业
2006年2月
编 写 说 明
一、课程概况
1、课程名称（中文）： 保险公司经营管理 2、课程名称（英文）：
Management of insurance company 3、预修课程：
保险学、金融学、管理学 4、修读对象：
保险专业本科生，本校其它专业本科生 5、课程教材：
魏巧琴．保险公司经营管理．上海：上海财经大学出版社，2002年
二、课程性质、地位和任务
保险经营管理是一门集保险、管理、保险精算、财务管理等多学科交汇综合的课程，运用理论和实际相结合、定性和定量分析相结合的方法，全面系统的介绍保险经营的管理过程，包括保险市场分析、保险营销管理、保险承保管理、保险理赔管理、保险投资管理、保险财务管理、保险偿付能力管理、保险公司的再保险管理、保险公司经营效益评价。
本课程是保险专业的专业核心课程，通过教学，应使学生对保险公司经营管理的各环节有清晰的概念和理解。
三、教学内容、教学目标和要求
教学内容：保险经营的管理过程，包括保险市场分析、保险营销管理、保险承保管理、保险理赔管理、保险投资管理、保险财务管理、保险偿付能力管理、保险公司的再保险管理和保险公司经营效益评价。
教学目标和要求：使学生掌握保险经营管理过程中各环节的主要目标和主要内容，培养学生运用管理学理念及科学方法对保险公司的经营进行现代化管理的能力，提高学生在金融保险领域工作的竞争力。
四、教学模式
理论讲授与实务讲授（由保险公司富有实践经验的专家讲授）相结合，鼓励学生主动思考、课堂上参与讨论、主动回答问题。
五、教学进度
本课程教学，共36课时，其中课堂教学34课时。课时具体安排如下：
第一章 保险公司经营管理导论
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握保险商品的含义，保险公司经营的环境、原则和目标。
【教学重点（Key Points）】
保险商品的特殊性，保险经营的特殊原则。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：4课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节 保险商品 保险商品的使用价值与价值 保险商品的特性 保险商品的价格
第二节 保险公司的经营环境 保险公司的外部环境 保险公司的内部环境 第三节 保险公司的经营原则 一般原则 特殊原则
第四节 保险公司的经营目标 长期、中期、短期目标
社会贡献目标、公司利益目标和个人利益目标 财务稳定性目标、持续发展目标和盈利目标
【思考题（Questions ）】
1. 保险经营的特殊原则有哪些？你如何理解这些原则？ 2. 外部环境对保险公司的经营有何影响？
第二章 保险市场管理
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握保险市场的构成要素，保险市场的组织形式与组织结构，保险市场的供需分析，保险市场的竞争和合作。
【教学重点（Key Points）】
保险市场上的各种保险组织形式，保险市场的供求关系，保险市场竞争。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：2课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节 保险市场的构成要素 保险市场的主体 保险市场的客体
第二节 保险市场的组织形式和结构 保险市场的组织形式 保险市场的组织结构
第三节 保险市场的供需分析 保险市场的供给 保险市场的需求 保险市场的供求平衡 第四节 保险市场的类型 竞争 垄断
【思考题（Questions ）】
1. 影响保险市场供给的因素有哪些？这些因素如何影响保险供给？保险商品的供给有何特点？
2. 如何理解保险公司之间既有竞争又有合作？
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握保险营销的环境，保险推销的方法，保险营销方式的创新，保险营销的风险管理。
【教学重点（Key Points）】
保险营销与保险推销的区别，保险代理人制度，新的营销方式，产险营销与寿险营销的区别。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：6课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节 保险营销环境分析 宏观环境 微观环境
第二节 保险推销 保险推销的手段 保险推销的渠道
第三节 保险营销方式的创新 网络营销
第四节 新险种的开发管理 第五节 保险营销风险管理 对保险代理人和保险经纪人的管理 政府对保险代理人和保险经纪人的监管 保险行业的自律管理
【思考题（Questions ）】
1. 分析保险代理人制度的优势和不足之处。 2. 产险营销与寿险营销有何区别？
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握保险承保的基本程序，承保选择和承保控制，核保要素，保险承保风险管理。
【教学重点（Key Points）】
承保选择与承保控制，寿险核保要素与财险核保要素。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：4课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节 第二节
保险承保的基本程序 承保选择和承保控制
核保的概念 核保的内容 第三节 寿险业务 非寿险业务 第四节 寿险业务 非寿险业务 第五节
保险承保风险管理 保险承保实务 核保要素分析
建立规范的核保制度 严格核保程序
【思考题（Questions ）】
1. 健康险核保主要考虑哪些风险因素？团险核保主要考虑哪些风险因素？为什么？
2．为什么要进行承保风险管理？
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握保险理赔的功能、任务、原则，保险理赔的基本程序，保险理赔的风险管理。
【教学重点（Key Points）】
保险理赔的原则和基本程序。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：2课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节 第二节 第三节 第四节
保险理赔的功能和任务 保险理赔的宗旨和原则 保险理赔的基本程序 保险理赔实务
寿险和非寿险理赔实务 第五节
保险理赔风险管理
【思考题（Questions ）】
1. 保险现场查勘的任务是什么？
2. 保险理赔应遵循的基本原则和特殊原则？
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握保险投资的资金来源、形式、原则，保险投资的风险管理。
【教学重点（Key Points）】
保险投资的资金来源和性质，保险投资的形式，保险投资风险管理。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：4课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节
保险投资的可能性和必要性分析
保险资金运用与保险投资的界定 保险投资的必要性和可能性分析 第二节
保险投资的资金来源与性质
保险投资的资金来源 保险投资的资金性质 第三节
保险投资的形式
保险投资的主要形式
资本市场与保险投资的良性互动 第四节 第五节
保险投资的原则 保险投资风险的管理
政府的监管 保险公司自身的管理
【思考题（Questions ）】
1. 分析保险投资的内外动因。
2. 从保险公司的资产负债表分析保险投资的资金来源。 3．为什么证券投资是保险投资的主要形式？
4．什么是利率免疫技术？保险公司如何利用利率免疫技术防范债券投资的利率风险？
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握保险公司的资产管理、负债管理、成本费用管理，保险公司的财务稳定性。
【教学重点（Key Points）】
保险公司资产管理、负债管理，保险公司的财务稳定性。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：4课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节
保险公司的资产管理
保险公司资产的界定 保险公司资产的估价 保险公司资产的管理 第二节
保险公司的负债管理
保险公司负债的界定 保险公司负债的估价 保险公司负债的管理 第三节
保险公司的成本费用和利润分配管理
保险公司的成本费用 保险公司的利润分配 第四节
保险公司的财务报表
资产负债表 利润表 现金流量表 第五节
保险公司财务稳定性分析
保险公司财务稳定性的含义
保险财务稳定性的度量
保险财务稳定性指标的影响分析
【思考题（Questions ）】
1. 未到期责任准备金的计提方法有哪些？
2. 保险公司的财务稳定性包含哪两层含义？它是如何度量的？
3．分析影响保险公司财务稳定性的因素。
第八章 保险公司偿付能力管理
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握保险公司偿付能力的概念和种类，保险公司偿付能力的影响因素分析，保险公司偿付能力的管理。
【教学重点（Key Points）】
保险公司的经济内涵，保险公司偿付能力影响因素，偿付能力监管与自我管理。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：4课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节 偿付能力的概念和种类
偿付能力的概念
偿付能力的种类
第二节
第三节 法定最低偿付能力边际的规定 保险公司偿付能力的影响因素分析
保险公司的偿付准备金
承保能力控制
第四节 偿付能力的宏观管理和自我管理
监管机构对偿付能力的管理
保险公司对偿付能力的管理
【思考题（Questions ）】
1. 什么是保险公司的偿付能力？它的经济内涵是什么。
2．分析影响保险公司偿付能力的主要因素。
3. 偿付能力的静态监管与动态监管。
第九章 保险公司再保险管理
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握再保险的安排、规划、管理。
【教学重点（Key Points）】
再保险的安排和规划。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：2课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节 再保险运用的动因分析
技术性动因
非技术性动因
第二节 再保险业务的安排
临时再保险
合约再保险
预约再保险
第三节
第四节
风险管理 再保险业务的规划 再保险业务的经营管理
行政管理
【思考题（Questions ）】
1. 再保险方式的选择应考虑哪些问题？
2. 分析影响保险公司自留额的因素。
第十章 保险公司经营效益评价
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握保险公司的经营状况评价，保险公司经营成果评价。
【教学重点（Key Points）】
各种经营评价指标。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：2课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节 寿险公司利源分析
第二节 保险公司经营状况评价
偿付能力评价指标
安全性评价指标
流动性评价指标
财务稳定性评价指标
第三节 保险公司经营成果评价
经营稳健性评价指标
盈利能力评价指标
社会贡献能力评价指标
【思考题（Questions ）】
1．哪些指标可以评价保险公司经营的稳定性？
2．如何评价保险公司的盈利能力？
3．评价保险公司的流动性有哪些指标？
《保险公司经营管理》
教学大纲
金融管理学院 保险专业
2006年2月
编 写 说 明
一、课程概况
1、课程名称（中文）： 保险公司经营管理 2、课程名称（英文）：
Management of insurance company 3、预修课程：
保险学、金融学、管理学 4、修读对象：
保险专业本科生，本校其它专业本科生 5、课程教材：
魏巧琴．保险公司经营管理．上海：上海财经大学出版社，2002年
二、课程性质、地位和任务
保险经营管理是一门集保险、管理、保险精算、财务管理等多学科交汇综合的课程，运用理论和实际相结合、定性和定量分析相结合的方法，全面系统的介绍保险经营的管理过程，包括保险市场分析、保险营销管理、保险承保管理、保险理赔管理、保险投资管理、保险财务管理、保险偿付能力管理、保险公司的再保险管理、保险公司经营效益评价。
本课程是保险专业的专业核心课程，通过教学，应使学生对保险公司经营管理的各环节有清晰的概念和理解。
三、教学内容、教学目标和要求
教学内容：保险经营的管理过程，包括保险市场分析、保险营销管理、保险承保管理、保险理赔管理、保险投资管理、保险财务管理、保险偿付能力管理、保险公司的再保险管理和保险公司经营效益评价。
教学目标和要求：使学生掌握保险经营管理过程中各环节的主要目标和主要内容，培养学生运用管理学理念及科学方法对保险公司的经营进行现代化管理的能力，提高学生在金融保险领域工作的竞争力。
四、教学模式
理论讲授与实务讲授（由保险公司富有实践经验的专家讲授）相结合，鼓励学生主动思考、课堂上参与讨论、主动回答问题。
五、教学进度
本课程教学，共36课时，其中课堂教学34课时。课时具体安排如下：
第一章 保险公司经营管理导论
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握保险商品的含义，保险公司经营的环境、原则和目标。
【教学重点（Key Points）】
保险商品的特殊性，保险经营的特殊原则。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：4课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节 保险商品 保险商品的使用价值与价值 保险商品的特性 保险商品的价格
第二节 保险公司的经营环境 保险公司的外部环境 保险公司的内部环境 第三节 保险公司的经营原则 一般原则 特殊原则
第四节 保险公司的经营目标 长期、中期、短期目标
社会贡献目标、公司利益目标和个人利益目标 财务稳定性目标、持续发展目标和盈利目标
【思考题（Questions ）】
1. 保险经营的特殊原则有哪些？你如何理解这些原则？ 2. 外部环境对保险公司的经营有何影响？
第二章 保险市场管理
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握保险市场的构成要素，保险市场的组织形式与组织结构，保险市场的供需分析，保险市场的竞争和合作。
【教学重点（Key Points）】
保险市场上的各种保险组织形式，保险市场的供求关系，保险市场竞争。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：2课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节 保险市场的构成要素 保险市场的主体 保险市场的客体
第二节 保险市场的组织形式和结构 保险市场的组织形式 保险市场的组织结构
第三节 保险市场的供需分析 保险市场的供给 保险市场的需求 保险市场的供求平衡 第四节 保险市场的类型 竞争 垄断
【思考题（Questions ）】
1. 影响保险市场供给的因素有哪些？这些因素如何影响保险供给？保险商品的供给有何特点？
2. 如何理解保险公司之间既有竞争又有合作？
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握保险营销的环境，保险推销的方法，保险营销方式的创新，保险营销的风险管理。
【教学重点（Key Points）】
保险营销与保险推销的区别，保险代理人制度，新的营销方式，产险营销与寿险营销的区别。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：6课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节 保险营销环境分析 宏观环境 微观环境
第二节 保险推销 保险推销的手段 保险推销的渠道
第三节 保险营销方式的创新 网络营销
第四节 新险种的开发管理 第五节 保险营销风险管理 对保险代理人和保险经纪人的管理 政府对保险代理人和保险经纪人的监管 保险行业的自律管理
【思考题（Questions ）】
1. 分析保险代理人制度的优势和不足之处。 2. 产险营销与寿险营销有何区别？
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握保险承保的基本程序，承保选择和承保控制，核保要素，保险承保风险管理。
【教学重点（Key Points）】
承保选择与承保控制，寿险核保要素与财险核保要素。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：4课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节 第二节
保险承保的基本程序 承保选择和承保控制
核保的概念 核保的内容 第三节 寿险业务 非寿险业务 第四节 寿险业务 非寿险业务 第五节
保险承保风险管理 保险承保实务 核保要素分析
建立规范的核保制度 严格核保程序
【思考题（Questions ）】
1. 健康险核保主要考虑哪些风险因素？团险核保主要考虑哪些风险因素？为什么？
2．为什么要进行承保风险管理？
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握保险理赔的功能、任务、原则，保险理赔的基本程序，保险理赔的风险管理。
【教学重点（Key Points）】
保险理赔的原则和基本程序。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：2课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节 第二节 第三节 第四节
保险理赔的功能和任务 保险理赔的宗旨和原则 保险理赔的基本程序 保险理赔实务
寿险和非寿险理赔实务 第五节
保险理赔风险管理
【思考题（Questions ）】
1. 保险现场查勘的任务是什么？
2. 保险理赔应遵循的基本原则和特殊原则？
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握保险投资的资金来源、形式、原则，保险投资的风险管理。
【教学重点（Key Points）】
保险投资的资金来源和性质，保险投资的形式，保险投资风险管理。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：4课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节
保险投资的可能性和必要性分析
保险资金运用与保险投资的界定 保险投资的必要性和可能性分析 第二节
保险投资的资金来源与性质
保险投资的资金来源 保险投资的资金性质 第三节
保险投资的形式
保险投资的主要形式
资本市场与保险投资的良性互动 第四节 第五节
保险投资的原则 保险投资风险的管理
政府的监管 保险公司自身的管理
【思考题（Questions ）】
1. 分析保险投资的内外动因。
2. 从保险公司的资产负债表分析保险投资的资金来源。 3．为什么证券投资是保险投资的主要形式？
4．什么是利率免疫技术？保险公司如何利用利率免疫技术防范债券投资的利率风险？
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握保险公司的资产管理、负债管理、成本费用管理，保险公司的财务稳定性。
【教学重点（Key Points）】
保险公司资产管理、负债管理，保险公司的财务稳定性。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：4课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节
保险公司的资产管理
保险公司资产的界定 保险公司资产的估价 保险公司资产的管理 第二节
保险公司的负债管理
保险公司负债的界定 保险公司负债的估价 保险公司负债的管理 第三节
保险公司的成本费用和利润分配管理
保险公司的成本费用 保险公司的利润分配 第四节
保险公司的财务报表
资产负债表 利润表 现金流量表 第五节
保险公司财务稳定性分析
保险公司财务稳定性的含义
保险财务稳定性的度量
保险财务稳定性指标的影响分析
【思考题（Questions ）】
1. 未到期责任准备金的计提方法有哪些？
2. 保险公司的财务稳定性包含哪两层含义？它是如何度量的？
3．分析影响保险公司财务稳定性的因素。
第八章 保险公司偿付能力管理
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握保险公司偿付能力的概念和种类，保险公司偿付能力的影响因素分析，保险公司偿付能力的管理。
【教学重点（Key Points）】
保险公司的经济内涵，保险公司偿付能力影响因素，偿付能力监管与自我管理。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：4课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节 偿付能力的概念和种类
偿付能力的概念
偿付能力的种类
第二节
第三节 法定最低偿付能力边际的规定 保险公司偿付能力的影响因素分析
保险公司的偿付准备金
承保能力控制
第四节 偿付能力的宏观管理和自我管理
监管机构对偿付能力的管理
保险公司对偿付能力的管理
【思考题（Questions ）】
1. 什么是保险公司的偿付能力？它的经济内涵是什么。
2．分析影响保险公司偿付能力的主要因素。
3. 偿付能力的静态监管与动态监管。
第九章 保险公司再保险管理
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握再保险的安排、规划、管理。
【教学重点（Key Points）】
再保险的安排和规划。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：2课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节 再保险运用的动因分析
技术性动因
非技术性动因
第二节 再保险业务的安排
临时再保险
合约再保险
预约再保险
第三节
第四节
风险管理 再保险业务的规划 再保险业务的经营管理
行政管理
【思考题（Questions ）】
1. 再保险方式的选择应考虑哪些问题？
2. 分析影响保险公司自留额的因素。
第十章 保险公司经营效益评价
【教学目的与要求（Session Objectives）】
了解和掌握保险公司的经营状况评价，保险公司经营成果评价。
【教学重点（Key Points）】
各种经营评价指标。
【课时安排（Teaching Hours）】
课堂讲授：2课时
【教学内容（Session Outline）】
第一节 寿险公司利源分析
第二节 保险公司经营状况评价
偿付能力评价指标
安全性评价指标
流动性评价指标
财务稳定性评价指标
第三节 保险公司经营成果评价
经营稳健性评价指标
盈利能力评价指标
社会贡献能力评价指标
【思考题（Questions ）】
1．哪些指标可以评价保险公司经营的稳定性？
2．如何评价保险公司的盈利能力？
3．评价保险公司的流动性有哪些指标？